Cómo detectar un fondo de inversión rentable

Como un inversor de dividendos, usted no debe esperar el regreso de un fondo de inversión de la revalorización del capital a batir un índice que contiene las acciones de crecimiento. Sin embargo, usted desea ver una menor volatilidad en el valor liquidativo (NAV) y que la rentabilidad total del fondo con los ingresos por dividendos se acerca al índice.

Ahora que usted sabe ahora para evaluar los fondos de inversión, busque los fondos que cumplan o superen los siguientes criterios:

• Sin carga: La cantidad de dinero que se pierde a las cargas puede disminuir significativamente su cartera y su potencial de ganancias de capital.

• Ratio de gastos por debajo del 2 por ciento: Honorarios de relación de gastos también comen en su apreciación de capital. Asegúrese de que la rentabilidad por dividendo supera el ratio de gastos para que su ingreso cubre sus costos y algo más. De esa manera, al menos, captar toda la revalorización del capital del fondo, a pesar de que está gastando algunos de sus dividendos. Cuanto mayores sean los honorarios, las menos probables los beneficios que recibe de los fondos en realidad ganarle al mercado.

• Rendimiento de 12 meses del Fondo supera el rendimiento de 12 meses del índice de referencia: Si el rendimiento de 12 meses de que el fondo no superó el índice, es mejor comprar el fondo de índice. Entre diciembre de 1936 hasta marzo de 2009, el rendimiento promedio para el índice S & P 500 fue 3,814 por ciento. A finales de 2009, 12 meses rentabilidad por dividendo del SP 500 fue 2,01 por ciento frente al rendimiento del 3,14 por ciento para diciembre de 2008. El rendimiento se basa en los dividendos en efectivo pagados durante los cuatro trimestres anteriores y el precio trimestral de cierre.

• Rendimientos mínimos: Recuerde que la cuota de los precios fluctúan, por lo que los inversionistas dividendos están dispuestos a renunciar a grandes ganancias en la revalorización del capital a cambio de pagos de dividendos estables más altos que el rendimiento del índice de referencia. No tenga miedo de mirar a los fondos con un rendimiento total que es de 1 o 2 puntos porcentuales menos que el índice.

• Establecido: No compre nuevos fondos. ¿Quieres un fondo con un historial - cuanto más tiempo mejor. ¿Quieres ser capaz de ver cómo el fondo se presenta en una variedad de condiciones de mercado. Tenga cuidado con cualquier cosa con menos de un registro de tres años. Si conoces a un administrador con experiencia que está comenzando su propio fondo, es posible invertir un poco, pero tenga en cuenta esta inversión muy arriesgada hasta que ella construye un registro.

• La historia de cinco años de más de aumentar constantemente el pago de dividendos: Después de todos los demás criterios, este realmente hierve todo abajo. Un montón de fondos sin carga tienen rendimientos decentes, pero como con acciones de dividendos, que desea sus dividendos crezcan. Un registro de cinco años muestra que el director sabe cómo elegir consistentemente las poblaciones que tienen dividendos crecientes.