Planificación y voluntades de cuidado a largo plazo

En los últimos años, muchos libros, software, sitios web y servicios ofrecen plantillas para escribir un testamento sin consultar a un abogado. La apelación es obvia: Usted todavía tiene que pagar por los materiales básicos, pero el costo es mucho menor que un abogado cobraría.

Sin embargo, do-it-yourself voluntades no tienen en cuenta las circunstancias específicas que deben abordarse y pueden no tener redacción tan preciso como un testamento abogado-escrita. A menos que alguien está mirando hacia fuera para los detalles, la voluntad no puede ser firmado y fue testigo de una manera que hace que sea válida en su estado. Un tribunal puede concluir que una voluntad inválida hay voluntad en todo y hacerse cargo de la distribución de la finca.

Si usted decide tomar la ruta de bricolaje, asegúrese de que usted ha considerado a fondo todos los peores escenarios para que pueda dar cuenta de ellos en el testamento. También tiene otra persona revise el documento de errores corrección ($ 100.00 cuando te referías $ 10.000) o el fracaso de incluir el nombre de una persona en la que se le pide que [Inserte nombre aquí].

Tomar inventario de sus activos

Al considerar una voluntad (y para la planificación del patrimonio en general), empezar por hacer una lista de los activos a distribuir, incluyendo

• Los activos líquidos (cosas que rápidamente se pueden convertir en dinero en efectivo), tales como cuentas bancarias (cheques y de ahorro), certificados de depósito, y los fondos del mercado monetario

• Los activos fijos, incluidos bonos

• Los certificados de depósito que están a nombre de una persona cuyo nombre aparece en la muerte

• Las cuentas de jubilación, tales como 401 (k), IRAs, cuentas Keogh, y pensiones, beneficiarios si han designado

• Cuentas Transfer-en-la muerte de acciones, pagar a un beneficiario designado

• Artículos personales de valor tales como joyas, antigüedades, obras de arte (artículos con valor sentimental solamente se pueden mantener en una lista aparte)

La propiedad común es la ley en nueve estados (Arizona, California, Idaho, Luisiana, Nevada, Nuevo México, Texas, Washington y Wisconsin). Esto significa que los bienes adquiridos durante el matrimonio se repartirá a partes iguales por un matrimonio, independientemente de quien obtuvo el dinero.

Sólo la cuota de propiedad de una persona se puede distribuir en un testamento. Esto puede requerir algunas decisiones salomónicas, pero puede ser abordado en un testamento por un cónyuge dar su mitad de los bienes gananciales al cónyuge sobreviviente.

Teniendo en cuenta los tipos de testamentos

De acuerdo con la American Bar Association, hay varios tipos de testamentos:

• Para una finca sin complicaciones, un testamento simple prevé la distribución en firme de activos.

• Un testamento verter sobre asigna algunos activos a un fideicomiso que ya se ha establecido.

• LA testamento ológrafo se extiende a mano, pero no visto. Aproximadamente la mitad de los estados reconocen este tipo de voluntad, pero no es una opción preferida.

• Un testamento oral se habla, pero no está escrito abajo. Muy pocos Estados reconocen este tipo de voluntad, y sólo en los casos de enfermedad terminal. Una vez más, no es una buena opción.

Elegir el ejecutor

Elegir el ejecutor (la persona responsable de asegurarse de que las instrucciones de la voluntad son seguidos) es un paso importante. Ser nombrado como albacea no es un honorario título- se trata de una cantidad considerable de trabajo requiere mucho tiempo. El ejecutor tiene que crear una contabilidad exacta de los activos a distribuir, encontrar todas las deudas que tienen que pagar, y resolver cuestiones fiscales.

Consultores, tales como contadores y abogados pueden necesitar ser contratado. Parientes infelices pueden necesitar ser aplacado. El ejecutor ideal es una persona experta en la comprensión de las finanzas que está orientado a los detalles y ecuánime.

Si esta descripción de trabajo se ajuste a alguien de la familia, entonces esa persona sería una buena opción. Si no, entonces mirar fuera de la familia por un amigo o un profesional de confianza. Un profesional de esperar a pagar, y las cuotas pueden ser una cantidad fija o un porcentaje de la finca.

La persona nombrada como albacea debe estar dispuesto a asumir ese trabajo, porque si la persona se niega, un tribunal nombrará otro albacea y puede ser alguien que usted o su padre no elegiría. Usted debe nombrar a un suplente en la voluntad, en caso de que su primera opción para ser albacea no puede servir.