Objetivos de inversión cubiertos en el examen de la serie 7

Las inversiones no son exactamente una talla única para todos, por lo que pide a un cliente acerca de sus objetivos de inversión puede ser de gran ayuda para la Serie 7 y el mundo real. Como un experto financiero, es probable que tenga que ayudar a los clientes precisar cuáles son sus metas deben ser. Éstos son algunos de los posibles objetivos de inversión:

• Preservación del capital: La inversión en valores seguros, como los bonos de Estados Unidos del gobierno, bonos municipales, bonos corporativos de alta calificación, etc.

• Ingresos corrientes: La inversión en valores (como bonos, acciones preferentes, los fondos de renta, etc.) que va a proporcionar los intereses o dividendos en efectivo

• El crecimiento del capital: Invertir en el stock de relativamente nuevas empresas o los que tienen un alto potencial de crecimiento

• El rendimiento total: Invertir en una combinación de acciones y bonos, buscando el crecimiento y los ingresos

• Ventajas fiscales: La inversión en valores (como bonos municipales, programas de participación directa, planes de jubilación, etc.) que dan exenciones fiscales

• Liquidez: Mirando a la compra de valores que se pueden comprar y vender fácilmente

• Diversificación: La inversión en valores de varios diferentes empresas, municipios, y / o el gobierno de Estados Unidos para compensar el riesgo asociado con solamente ser dueño de uno de seguridad

• Especulación: La inversión en valores de mayor riesgo en un intento de maximizar los beneficios si los valores se mueven en la dirección correcta

• Beneficios comerciales: ¿Quiere comprar y vender valores de manera constante

• A largo plazo oa corto plazo: Mirando para atar el dinero, ya sea para mucho tiempo o poco tiempo

Al recomendar valores a sus clientes, usted necesita para hacer recomendaciones que se ajustan a sus objetivos de inversión. Algunos clientes pueden encajar en más de una categoría (por ejemplo, en busca de la diversificación y liquidez). Todos los clientes deben tener una cartera diversificada (propios varios valores y / o tipos de valores diferentes). Si un cliente no puede permitirse el lujo de diversificar, desea recomendar fondos de inversión.

La siguiente pregunta a prueba su capacidad para responder a una pregunta sobre los objetivos de inversión.

El Sr. Johnson es un inversor de 60 años de edad, que está fuertemente invertido en el mercado. El Sr. Johnson está tratando de invertir en más valores con un alto grado de liquidez. ¿Cuál de las siguientes inversiones son menos te lo propensos a recomendar?

(A) DPPsLas acciones líderes (B)(C) T-bills(D) Los fondos de inversión

La respuesta correcta es la opción (A). Debido a que el señor Johnson está buscando valores con un alto grado de liquidez, eres menos probable que recomiende DPPs o sociedades limitadas, porque son inversiones difíciles de conseguir dentro y fuera de. Usted necesita precalificar el inversor y el inversor tiene que ser aceptada por el socio general. Las acciones líderes, las letras del Tesoro y fondos mutuos pueden ser compradas y vendidas con bastante facilidad.