En el corazón de los esfuerzos de recaudación de fondos en la Segunda Guerra Mundial fue la creación de bonos de guerra. Incluso antes de que Estados Unidos entró en la Segunda Guerra Mundial, un esfuerzo masivo estaba en marcha para recaudar dinero para construir los aliados militares y de apoyo en la guerra desgarrado Europa y Asia.
En abril de 1941, con bombos y platillos, el presidente Franklin D. Roosevelt compró la primera tal fianza de Secretario del Tesoro Henry Morgenthau, Jr. Pósteres, anuncios de radio, anuncios en periódicos y noticiarios en teatros a correr la voz de que la compra de un bono fue el cosa patriótica a hacer.
El gobierno hizo fácil invertir mediante la emisión de tarjetas con ranuras para cuartos. Cuando una persona recoge 75 cuartos - $ 18.75 - él o ella podría traer la tarjeta en cualquier oficina de correos y recibe un bono de $ 25 redimibles en diez años (sin pago de intereses reales en el ínterin). Eso funcionó a interés compuesto anual del 2,9 por ciento - considerablemente inferiores a las tasas vigentes en el momento.
Más de seis de cada diez ciudadanos estadounidenses compraron bonos de guerra, levantando casi $ 200 mil millones (por valor de cerca de 13 veces más en dólares de hoy), y Hitler y Hirohito consiguieron lo que venía a ellos.
La identificación de Bonos: ¿Qué es un CUSIP, de todos modos?
Todos los bonos tienen un CUSIP que identifica el vínculo de la misma manera que una placa identifica un vehículo. CUSIP significa Comité de Procedimientos de Valores de identificación uniformes, que es una parte de la Asociación Americana de Banqueros.
Aunque se refiere a menudo como CUSIP número, eso es algo de un nombre poco apropiado porque un CUSIP suele contener tanto letras como números. Los seis primeros caracteres del CUSIP identificar al emisor, los próximos dos caracteres identifican el problema en sí, y el noveno dígito se llama dígito de control, su único propósito de hacer lectores informáticos feliz. He aquí un CUSIP para un bono de General Electric: 36966RXR2. Aquí está uno para un bono Fannie Mae: 31396CVP2.
Mínimo Distribución requerido: No te lo pierdas!
En los Estados Unidos, la gente tiene la mínima distribución requerida (MRD) en 401 (k) planea así como IRAs regulares y de vuelco. Y ¡ay de ustedes es si calcula mal. Sus finanzas sin duda será golpearon duro, pero al menos no se le apedrearon.
Usted debe estar feliz de vivir en un país donde las personas que violan la ley se les da el debido proceso y, de ser declarado culpable de un crimen, ellos no tienen sus extremidades eliminado, ni serán apedreados hasta la muerte.
Por supuesto, el cálculo es fácil - dice el IRS. Simplemente tome saldo inicial de su cuenta de jubilación al 31 de diciembre del año anterior y se divide ese número por el "factor de la esperanza de vida" (que se encuentra en la publicación IRS 590, disponible en el sitio web del IRS).
¡No lo tomes a mal! La pena por tomar menos de su distribución mínima requerida es brutal. Si usted retira menos de la cantidad mínima requerida, el IRS le puede clavar por una suma igual al 50 por ciento de la MRD no disfrutadas.
MRD generalmente comienzan a los 70 años y medio. Si se siente incómodo haciendo el cálculo usted mismo, un especialista de la jubilación a la casa de bolsa donde usted tiene su cuenta le ayudará a usted, o usted puede pedir a su gurú de impuestos.
