Cómo proteger los activos de un fideicomiso

Entre la miríada de funciones usted asume como fiduciario es el deber de proteger los activos del fideicomiso. En el mundo financiero actual, la protección de los activos más probable no significa aferrarse a los activos con los que se financió la confianza - a menos que esos activos consisten en acciones de una empresa cerca llevada a cabo, una finca de propiedad familiar, o similar que el otorgante específicamente instruidos ser retenido en el fideicomiso.

Usted va a mirar para diversificar los activos para permitir ganancias modestas, mientras que la prevención de pérdidas. Usted puede optar por solicitar la ayuda de los asesores de inversión, fideicomisos empresas, bancos y casas de bolsa. Además, los abogados, los contables y los agentes inscritos pueden ser de ayuda en el proceso de gestión de los activos de un fideicomiso.

En ese caso, a cumplir con su deber como fiduciario al retener el activo y viendo que se gestiona como competente posible. Sin embargo, salvo una instrucción en el documento para retener activos específicos, como fiduciario debe mirar constantemente a los activos para determinar si son los más apropiados para servir a los fines del fideicomiso.

La diversificación de los activos del fideicomiso

" No pongas todos tus huevos en una canasta " no sólo se aplica en la granja. Una de las piedras angulares de la filosofía de inversión de hoy es diversificar los activos en diferentes clases, tales como acciones y bonos, y en diferentes industrias, como el transporte, la salud, los bienes de consumo, las acciones de energía, y así sucesivamente. Al repartir el riesgo entre varias clases de inversiones y varias industrias, el peligro de la pérdida global disminuye.

La teoría es que no todas las inversiones responden de la misma manera a todas las condiciones de mercado, por lo que están mejor preparados para los cambios del mercado en una clase o un activo o de una industria si usted invirtió en varios. Fondos mutuos diversificados o fondos mutuos familias pueden ser una respuesta a la diversificación de los activos en un fideicomiso más pequeño.

A diferencia de invertir su propio dinero, en donde se le permite invertir en cualquier cosa que es legal, invirtiendo como fiduciario requiere que usted hace ejercicio de debida diligencia en la investigación de las inversiones y asume único riesgo moderado. Especulando, aunque no prohíbe específicamente, no es recomendable. Su objetivo no debe ser para escalar grandes alturas, sino más bien para permitir ganancias modestas y evitar las pérdidas drásticas.

El no poder diversificar adecuadamente los activos mantenidos dentro de la confianza (excepto aquellos bienes que el otorgante requiere específicamente que usted conserva) puede dejar abierto a acusaciones de incompetencia (o peor) de los beneficiarios del fideicomiso o remaindermen. Si elige una política de inversión que va en contra de la sabiduría estándar, documentar su razonamiento y estar preparados para defender sus opciones - en los tribunales si es necesario.

Pedir ayuda en la gestión de los activos de un fideicomiso

Obtener recomendaciones - de boca en boca, de otros profesionales, e incluso de la publicidad - es grande, pero asegúrese de comprobar a cabo a fondo, incluyendo una llamada al Better Business Bureau para ver si algunas quejas se han presentado en su contra.

Si la gestión de los activos del fideicomiso resulta ser una tarea que usted no es un manejo cómodo por su cuenta, los siguientes tipos de profesionales pueden proporcionar asistencia:

• Asesores de inversión: Un asesor de inversiones es una persona o empresa que asesora al síndico en cuanto a lo que hacen las inversiones dado el propósito del fideicomiso, su tamaño y las necesidades de los beneficiarios. Si usted elige utilizar un asesor de inversiones, siempre utilice uno que cobra una tarifa por servicios, no uno que recibe un porcentaje de las ventas!

• Sociedades fiduciarias, bancos, casas de bolsa y: Sociedades fiduciarias y bancos que tienen departamentos de confianza puede ser útil para la celebración de los activos del fideicomiso. Pueden preparar los estados periódicos, cuentas anuales y declaraciones de impuestos y también invertir los activos (todo por un precio, por supuesto). Los activos del fondo también pueden ser colocados en una cuenta de corretaje o de cuentas, lo que le dará declaraciones periódicas y asesoramiento de inversión. En general, las tasas que participan en esta opción son para los comercios. Algunas casas de bolsa preparan las cuentas anuales y las declaraciones de impuestos para un otras timientos adicionales no. Si necesita este servicio, pregunte antes de abrir la cuenta.

• Abogados, contadores y agentes matriculados: Los abogados que se especializan en la ley de fideicomisos pueden ser útiles en la interpretación del instrumento de fideicomiso y guiar a las leyes estatales. Dependiendo de las leyes de cada estado, bufetes de abogados también pueden tener departamentos de confianza, donde los activos del fideicomiso pueden ser invertidos y la confianza que se pueden administrar. Contadores y agentes matriculados que están familiarizados con la administración de la confianza puede preparar contabilidades y declaraciones de impuestos.

Cada finca y la confianza requiere diferentes niveles y tipo de consejos. Algunos profesional adicional es posible que desee consultar incluyen los siguientes:

• Asesores y consultores empresariales: Si un activo del fideicomiso o sucesión es una empresa en funcionamiento, no sea tímido acerca de encontrar a alguien para ayudar a que lo ejecute.

• Asesores benéficas: Si usted es miembro del consejo de una fundación benéfica, asesores de confianza puede ayudarle a desarrollar sentido de caridad de la fundación y le mostrará cómo identificar organizaciones caritativas es posible que desee la fundación para contribuir a.

• Los médicos y otros profesionales de la medicina: Como administrador, usted está a menudo acusado de proporcionar recursos para proteger la salud y el bienestar general de los beneficiarios del fideicomiso. A veces, es necesario hacer algo más que pagar la factura -usted realmente tienen que hacer arreglos con varios profesionales médicos de los servicios necesarios.

• Litigantes: A pesar de que, como fiduciaria, probablemente ya tiene un abogado, usted puede encontrar que usted necesita representación en una demanda que implica el estado o la confianza. Recuerde, la confianza o de raíces abogado no siempre es experiencia en litigios y en situaciones de la sala del tribunal, y es probable que lo remita a un litigante competente en su área si usted se encuentra en esta situación Él o ella no se ofenderá si vas en otro lugar de la representación, y, de hecho, debería aplaudir el movimiento.