Cómo leer un instrumento de confianza y crear un plan de la confianza

Después de haber sido nombrado como fiduciario de un fideicomiso,

usted tendrá que entender deberes y facultades del fiduciario tan pronto como sea posible con el fin de crear un plan para la administración del fideicomiso. Las condiciones de la confianza por lo general se detallan en un instrumento de fideicomiso. Leer el instrumento cuidadosamente y haga el abogado de la otorgante de las respuestas a cualquier pregunta que tenga con respecto al documento en sí o de su papel como fiduciario.

Leyendo el instrumento de fideicomiso

La lectura y la comprensión del instrumento de fideicomiso es el primer paso en la identificación de sus deberes y atribuciones como fiduciario. En el instrumento de fideicomiso, otorgante del fideicomiso incluye todos los poderes que él o ella quiere que usted tenga y puede especificar algunos no se puede tener.

Las leyes del Estado otorgante elige para gobernar la dirección de la confianza cualquier problema que usted no puede encontrar una respuesta en el instrumento de fideicomiso. Las leyes de ese estado también de triunfo el instrumento de fideicomiso si va en contra de ellos.

Con respecto a la validez de un fideicomiso, el otorgante debe elegir las leyes de un Estado con alguna conexión con el fideicomiso. El otorgante tiene la opción de elegir entre el domicilio del otorgante, fideicomisario, beneficiario, o incluso la ubicación de los activos del fideicomiso.

Para los bienes inmuebles que tuvo lugar en la confianza, las leyes del estado en el que se encuentra la propiedad gobiernan esa propiedad. Después de leer el instrumento de fideicomiso, también sabrá cuáles son los planes del otorgante son por la confianza con el tiempo y por las personas incluidas en ella como beneficiarios.

Si usted sabe sobre la confianza antes de que realmente asume ningún poder sobre la propiedad, que es una buena idea hablar con el otorgante acerca de sus intenciones para la propiedad y exactamente qué beneficio que él o ella quiere que el beneficiario derivar de la confianza. Muchos instrumentos fiduciarios están redactados en un lenguaje no específica para permitir que el fiduciario la mayor latitud posible, pero la intención real del otorgante pueden ser mucho más específico.

Creación de un plan basado en los términos del fideicomiso

Los términos del fideicomiso gobiernan lo que ocurre con los activos del fideicomiso: quién se hace cargo de ellos (el fiduciario), que se beneficia de ellos (los beneficiarios), y cómo van a ser invertidos. Los términos del instrumento de fideicomiso también dictan si la propiedad financiar la confianza permanece en un solo fideicomiso o se divide en múltiples fideicomisos regidos por el mismo instrumento.

Si el otorgante quiere múltiples fideicomisos, el instrumento también dirige al dividir los activos y cuándo y cómo hacer los pagos a los beneficiarios. Usted como fiduciario a crear un plan para el cuidado de los bienes del fideicomiso y los beneficiarios sobre la base de lo que el instrumento de fideicomiso le dice que hacer y cuándo hacerlo.

Por ejemplo, dicen que los términos del instrumento de fideicomiso de un otorgante estipulan que se divide la confianza tras su muerte por igual en tres fideicomisos, uno para cada uno de sus hijos. Como administrador, usted tiene una amplia discreción en el marco del instrumento de fideicomiso para pagar o acumular los ingresos y el capital de cada fideicomiso.

Si un niño es un derrochador, es posible que desee colocar una cantidad razonable de los activos en inversiones de crecimiento a largo plazo. Si otro niño se está preparando para comprar una casa, usted puede decidir colocar una parte de los activos en su confianza en una inversión bastante líquido por lo que estará disponible para el pago inicial. Y si el tercer hijo está planeando ir a la universidad, podría decidir colocar fondos para cubrir los costos de la universidad en inversiones líquidas escalonados para madurar a intervalos de un año.