Reglas y regulaciones provocados por la Ley Patriota EE.UU.

El número de preguntas en la categoría de normas y reglamentos sobre el examen Serie 7 aumenta en gran medida cuando se promulgó la Ley Patriota de EE.UU.. Debido a la ley, cada empresa debe tener y seguir programas de identificación del cliente (CIPS) y normas contra el lavado de dinero.

Preguntas de práctica

  1. Un inversionista hacer varios depósitos en efectivo de gran tamaño en su cuenta de corretaje puede indicar que ella se dedica a

    A. lavado de dinero

    B. uso de información privilegiada

    C. front-running

    D. una toma de posesión

    Respuesta: A. lavado de dinero

    Aunque el depósito de grandes cantidades de dinero en sí mismo no es ilegal, puede ser un signo de la posibilidad de lavado de dinero.

  2. Todos los siguientes son las etapas de lavado de dinero, EXCEPTO

    A. colocación

    B. intermediación

    C. estratificación

    D. integración

    Respuesta: B. intermediación

    Las tres etapas de lavado de dinero son la colocación, estratificación e integración.

    • Colocación es cuando ilegalmente dinero obtenido se coloca en una institución financiera.

    • Capas es una actividad destinada a disimular una actividad ilegal.

    • Integración es cuando el dinero ilegal se mezcla con el dinero legal.

    • Actividad sospechosa de __________ o más debe ser reportado a la FinCEN mediante la presentación de un SAR.

      A. $ 1,000

      B. $ 5,000

      C $ 10,000

      D. $ 25.000

      Respuesta: B. $ 5,000

      Actividad sospechosa de $ 5,000 o más debe ser reportado a la FinCEN (US Treasury Red Delitos Financieros) a través de un SAR (sospechoso informe de actividad). Actividad sospechosa incluye las transacciones financieras que son ilógicas y no sirven a ningún propósito aparente.




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