Cómo utilizar la fórmula de promedio de costo en dólares en el examen de la serie 7

Si un inversionista está empleando el dólar de costo-promedio fórmula, se está invirtiendo la misma cantidad de dólares en la misma inversión periódicamente. El Serie 7 se espera que usted se familiarice con esta fórmula. Aunque costo promedio en dólares se utiliza principalmente para los fondos de inversión, las personas pueden utilizarlo para otras inversiones también.

Un promedio de costo del dólar beneficia al inversor cuando el precio del valor es fluctuante. El inversionista termina comprando más acciones cuando el precio es bajo y menos acciones cuando el precio es alto, depositando la misma cantidad de dinero cada vez que realiza una compra.

Resultados costo promedio en dólares en un costo promedio por acción eso es inferior a la media precio por acción si el precio del fondo fluctúa.

La siguiente pregunta a prueba su comprensión del costo promedio en dólares.

Depósitos de la señora Johnson $ 1,000 en fondo de crecimiento DEF en cuatro meses separados. Los precios de compra de los fondos son los siguientes:

Mes 1: $ 40

Mes 2: $ 50

Mes 3: $ 50

Mes 4: $ 40

¿Cuál es el costo promedio por acción de la señora Johnson?

(A) $ 40.00(B) $ 44.44(C) $ 45.00(D) $ 48.35

La respuesta correcta es la opción (B). En la superficie, esta pregunta puede parecer muy fácil para usted y usted puede saltar a Choice (C), pero Choice (C) es el precio promedio por acción, no el costo promedio.

Recuerde que, debido a la señora Johnson está invirtiendo la misma cantidad de dinero cada mes, ella es capaz de comprar más acciones cuando el precio es bajo y menos cuando el precio es alto. En el primer y cuarto mes, cuando el precio era de $ 40 por acción, ella fue capaz de comprar 25 acciones cada vez. En el segundo y tercer mes, ella fue capaz de comprar sólo 20 acciones cada vez:

Durante los cuatro meses, la señora Johnson invirtió un total de $ 4,000 y compró un total de 90 acciones (25 + 20 + 20 + 25). El costo promedio por acción es de $ 44.44:

Si usted utiliza su sentido de la lógica y ver la manera de eliminar opciones de respuesta, puede salirse con la suya haciendo muy poco de matemáticas. Aquí, usted puede responder a la pregunta por encontrar el precio promedio por acción, lo que es no lo que la pregunta está buscando.

Con un promedio de costo en dólares, la compra de más cuando el precio es de unidades bajo el abajo de costo promedio, por lo tanto, el costo promedio por acción tiene que ser entre el precio mínimo por acción ($ 40) y el precio promedio por acción ($ 45). El único número que se ajuste a estos criterios es $ 44.44, o de opción (B).

Usted debe estar preparado para calcular el costo promedio por acción, el precio promedio por acción ($ 45), y la cantidad ahorrada por acción ($ 0,56).

Promedio cuota fija es un buen concepto, fácil que no requiere que recuerden alguna más fórmulas. Promedio cuota fija se acaba de comprar el mismo número de acciones de una seguridad cada cierto tiempo. Los inversores no reciben ningún ahorro con este tipo de plan como lo hacen con un promedio de costo en dólares, pero sí inversores de fuerza para ser disciplinados y coherente con su inversión.