Gestión de cartera - opinión para el examen de la serie 7
En lugar de simplemente recomendar al azar de valores a los clientes o posibles clientes, se espera que usted saber por qué usted está recomendando dichos valores. Por lo general, la mayoría de las casas de bolsa tienen sus propios analistas que se encargan de hacer la investigación y la recomendación de que los valores de los representantes registrados deben promover.
Para el examen de la Serie 7, lo que necesita saber cómo hacer las recomendaciones apropiadas sobre la base de sus clientes y sus necesidades individuales.
Preguntas de práctica
Todos los siguientes valores tienen riesgo de reinversión EXCEPTO
Facturas A. Tesoro
B. notas del Tesoro
C. bonos de ingresos municipales
D. bonos GO municipal
Respuesta: A. letras del Tesoro
Riesgo de reinversión es el riesgo de la inversión adicional se toma con los intereses o dividendos recibidos. Las notas del Tesoro, bonos de ingresos, y GO (obligación general) bonos todos tienen riesgo de reinversión porque pagan intereses. Sin embargo, las letras del Tesoro (T-bills) no tienen riesgo de reinversión porque se emitieron con un descuento y maduran a valor nominal. Por lo tanto, no hay pagos de intereses efectuados a lo largo del camino para reinvertir.
Uno de sus clientes ricos está en el tramo impositivo más alto y tiene una cartera con una buena mezcla de los bonos corporativos y acciones. ¿Cuál sería la mejor recomendación para ayudar a la ronda de cliente a cabo su cartera?
Los valores del Tesoro de EE.UU. A.
B. bonos municipales
C. REIT
D. OCM
Respuesta: B. bonos municipales
Debido a que su cliente está en el tramo impositivo más alto, debe tener algunas inversiones con impuestos favorecidos, como los bonos municipales o fondos de bonos municipales, en su cartera. Debido a que el interés recibido de bonos municipales es el gobierno federal libre de impuestos, los inversores soporte impuestos altos ingresos a ahorrar más dinero de los impuestos al invertir en ellos.
Un cliente quiera adquirir una seguridad que no se ajusta a sus objetivos de inversión. Después de hacerle consciente de ese hecho, él decide que quiere seguir adelante con la compra de todos modos. ¿Que debes hacer?
A. Rechazar el pedido.
B. Cambiar los objetivos de inversión del cliente.
C. Habla de ello con un director antes de tomar la orden.
D. Tomar el orden y marque el billete orden " no solicitada ".
Respuesta: D. Tome la orden y marcar el boleto orden " no solicitada ".
Usted no tiene que rechazar el pedido a menos que la orden es para la compra de un programa de participación directa. En este caso, sólo hay que marcar el boleto orden " no solicitada " y tomar el comercio.
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