Cómo manejar las solicitudes de beneficiarios para distribuciones fiduciarios adicionales

Como administrador de un fideicomiso, puede recibir solicitudes de los beneficiarios para distribuciones adicionales. Como administrador, puede aceptar o rechazar estas peticiones a su discreción. Al tomar estas decisiones, considerar por qué el beneficiario quiere el dinero, cómo la distribución afectará a la confianza y la trayectoria financiera del beneficiario. Mantenga un registro de estas solicitudes y sus respuestas. No tenga miedo de rechazar una solicitud.

Antes de responder a la solicitud de un beneficiario para distribuciones adicionales, hágase las siguientes preguntas:

• ¿La solicitud tiene mérito? Usted no está obligado a, ni debe, ceder a todas las exigencias del beneficiario. No todas las solicitudes se merece una respuesta positiva.

• ¿El otorgante haber dado el dinero para este fin? Trate de ponerse en los zapatos del otorgante y hacer esa determinación. Si, por ejemplo, el otorgante quería animar a propiedad de la vivienda, y el beneficiario está pidiendo ayuda con el pago inicial, la respuesta es clara.

• ¿Cómo va a afectar a la distribución adicional con el propósito permanente de la confianza? Si el propósito de la confianza es proporcionar un colchón de seguridad para un beneficiario de la renta que está confiando en que los ingresos para vivir, y que agotan el principio de la confianza con el fin de hacer esta distribución discrecional afectaría seriamente la capacidad de la confianza de disponer que continua financiera cojín, es posible que desee considerar cuidadosamente antes de consentir.

  Solicite más información sobre cómo planea que el beneficiario utilice esta distribución. Por ejemplo, si la distribución permitiría al beneficiario reducir los gastos de mantenimiento (tal vez mediante la compra de una casa por dinero en efectivo en lugar de exigir una hipoteca), la pérdida de ingresos en el futuro puede ser compensado por la reducción a largo plazo de los gastos del beneficiario.

• ¿Está pidiendo que hacer una distribución a un beneficiario derrochador? Pesar las peticiones de los beneficiarios derrochadores con mucho esmero algunos tienen mérito, pero muchos no lo hacen. Si decide hacer una distribución, estar seguro de obtener una prueba de que el dinero se utiliza para los fines previstos. Es posible que desee para pagar las cuentas del beneficiario directamente en lugar de dar el dinero al beneficiario y confiando en él o ella para hacer esos pagos.

Documentar cuidadosamente todas sus transacciones con un beneficiario derrochador. Trate de conseguir todas las solicitudes que vienen directamente del beneficiario por escrito. Si el beneficiario solicita dinero para pagar un proyecto de ley específico o financiar un proyecto, solicitar una copia de toda la documentación de terceros, tales como el proyecto de ley que debe ser pagado. No dude en ponerse en contacto con ese tercero directamente para su verificación.

Si usted decide no hacer una distribución confianza, asegúrese de notificar al beneficiario, por escrito, de su decisión, haciendo referencia a la parte del instrumento de fideicomiso que le da la facultad de decir que no. Mantener un rastro de papel bien documentado lo protege de futuras complicaciones derivadas de la presente decisión.