Medición de la irracionalidad en las finanzas son las finanzas del comportamiento racional
La comprensión de cómo funciona el comportamiento financiero irracional es sólo la mitad del trabajo. Usted también tiene que determinar el valor de la irracionalidad. Es decir, debe calcular cuánto usted (y su empresa) cuesta a su propia irracionalidad inherente financieramente.
Considere cómo podría medir el costo de la conducta satisficing:
A una persona va a la tienda, con la intención de comprar diez cajas de cereal.Tienda A tiene sólo cinco cajas en $ 2 por caja.Tienda B tiene diez cajas a $ 1 por caja.La persona gasta $ 1 en combustible cada dirección ir y venir de la tienda A, sin saber que la tienda B tiene más del cereal a un precio más barato. Así que va a la tienda dos veces, la compra de cinco cajas cada vez.La persona que ha gastado $ 24 en el cereal más gastos de viaje. Si hubiera ido a la tienda de B para ver lo que tenía, habría gastado sólo $ 10 para el cereal, $ 2 para el combustible, más un añadido $ 1 para ir entre las tiendas.El costo de la pereza (er, satisficing) en este ejemplo es $ 11.
Satisficing no es el único comportamiento que tiene una influencia medible sobre finanzas. Aunque algunos son más fáciles de cuantificar que otros, todos los comportamientos son medibles, pero no todos ellos necesariamente tener una influencia negativa.
Por ejemplo, una persona que estaba demasiado preocupado por sus finanzas para invertir en una empresa de Internet puede haber salvado a sí mismo de la crisis a finales de 1990, dando que el comportamiento de un valor positivo. ¿Eso quiere decir que era un buen comportamiento?
No, porque todavía estaba basado en la irracionalidad. Desde la decisión de abstenerse de invertir se basó en una respuesta emocional en lugar de una determinación calculado del nivel de riesgo, la decisión era sólo un afortunado que podría haber la misma facilidad se tradujo en la persona de dejar de lado una importante oportunidad de inversión.
Después de identificar el papel que un individuo juega en el mundo financiero y el reconocimiento de lo que las anomalías de comportamiento de cada individuo está sujeto a, puede hacer estimaciones sobre el costo de las anomalías de comportamiento y tomar medidas para mitigar el riesgo de que se produzcan este tipo de comportamientos.
Formalización y cuantificar el papel de la conducta humana en la causa de las desviaciones de las decisiones financieras racionales es relativamente nuevo pero muy importante paso para no sólo entender, sino también la mejora de la actual infraestructura financiera de las organizaciones.
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