¿Cómo construir una cartera de inversión de éxito
Construir con éxito y la gestión de su cartera financiera (una colección de inversiones financieras elegidas por usted o un asesor financiero) significa seguir estos pasos en top-down de la asignación de activos, enfoque sistemático:
Decidir sobre su estrategia de inversión.
Cómo conservador o agresivo debería ser? Para obtener ayuda, es posible que desee preguntarle a un asesor financiero. Entonces se comprometan a su estrategia por escribirlo en una Declaración de Política de Inversiones.
Calcule su asignación de activos.
Su estrategia de inversión informa su asignación de activos. En primer lugar, decidir sobre las clases de activos y subclases que desea utilizar (sus cestas de activos), que incluyen dinero en efectivo, renta fija, renta variable y alternativas (como el inmobiliario y las materias primas). A continuación, determinar lo grande que cada una de estas cestas debe ser.
Llene sus cestas de activos.
Comience a llenar sus cestas con inversiones específicas - Las acciones y fondos de acciones, bonos y fondos de bonos, equivalentes de efectivo, fondos de inversión inmobiliaria (REIT), y los fondos de índices de materias primas. Mientras que llenar sus cestas, ponga las inversiones (de impuestos ineficientes) de mayor a imposición en cuentas de impuestos diferidos y activos (fiscalmente eficientes) gravados más bajas en las cuentas fiscales.
Reequilibrar oportunista.
Reequilibrar cuando algunos de sus cestas de asignación de activos comienzan a desbordamiento. Redistribuir el exceso de las canastas que se han convertido sin rellenar. Sistemáticamente vender caro y comprar barato te mantendrá fiel a su asignación de activos y generar mayores rendimientos a largo plazo.
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