Mezclar y combinar sus diversas inversiones
Así que, ¿qué tipo de inversiones, ya sean acciones, bonos, o anualidades, ir bien juntos, y qué tipos chocar? Usted desea incluir diferentes tipos de inversiones en cualquier cartera, preferentemente las inversiones de diferentes clases de activos y, lo mejor de todo, las inversiones que tienen poca o ninguna correlación.
Un clase de activos es un grupo de inversiones que comparten características comunes. A largo plazo, los bonos corporativos con grado de inversión serían un ejemplo. Stocks crecimiento de pequeña capitalización sería otro ejemplo. Fondos de inversión inmobiliaria con sede en los Estados Unidos (REIT) sería una tercera.
Si usted ya tiene una cartera llena de ChickenLickin 'bonos - la última cosa que necesita es otro ChickenLickin' bono. Eso se debe poner todos los huevos en una sola canasta es la manera más segura de acabar con huevos revueltos (o pollos fritos).
Una característica distintiva de una clase de activos es que tiende a actuar en ciclos, y los ciclos de rendimiento tienden a ser diferentes de los ciclos de funcionamiento de otras clases de activos. En otras palabras, dos clases de activos distintos tienen correlación limitada: Ellos no se moverán hacia arriba y abajo al mismo tiempo. Y así, tenerlos juntos en una cartera ayuda a hacer para la navegación más suave.
He aquí un ejemplo de cómo funciona la falta de correlación para reducir los altibajos de una cartera. La figura muestra el desempeño de dos inversiones, que llamaremos " Inversión volátil A " y " Inversión volátil B. "
Ambas inversiones ofrecen altos rendimientos positivos a largo plazo e igualmente alta volatility- se mueven arriba y abajo como palos pogo en virtud de un niño hiperactivo. Sin embargo, observe que no se mueven arriba y abajo al mismo tiempo. De hecho, estas dos inversiones se mueven en direcciones opuestas. Ellos se dice que tienen correlación negativa.
Debido a que la correlación negativa (fácil de encontrar en los libros de texto, muy difícil de encontrar en el mundo real), Inversión volátil A y de inversión volátil B se combinan para crear una cartera con retornos Socko pero no un poquito de volatilidad. Esta figura muestra lo que sucede cuando se pone juntos en la misma cartera: Usted obtiene el resultado perfecto de alto rendimiento y no hay oscilaciones de los precios!
Desafortunadamente, esto es sólo un modelo. Encontrar dos inversiones que ofrecen un alto potencial de rentabilidad positiva a largo plazo con correlación negativa es casi imposible en el mundo real (aunque encontrar uno sin el otro no es difícil en absoluto).
-
Cómo diversificar su cartera para reducir su riesgo financiero -
Todo sobre acciones, bonos y anualidades en su cartera - Inversión Crowdfund debe ser pequeño porcentaje de las inversiones
-
Diversificar su cartera de inversión crowdfund - ETFs y riesgo: la medición del riesgo a través de la correlación
- ETFs y riesgo: utilizar correlación limitada para reducir el riesgo de la cartera
ETFs y medición del riesgo: la teoría moderna de la cartera ¿Qué tan bien cualquier ETF específica cabe en una cartera - y en qué medida afecta el riesgo de una cartera - depende de lo que más hay en la cartera. Este concepto se llama Teoría de Portafolio Moderno y es una herramienta que puede utilizar…
Mezclar y combinar diferentes betas: correlación El concepto de la diversificación significa que un montón de diferentes tipos de mercados (en el Reino Unido y en todo el mundo) y activos (bonos mezclados con acciones y, digamos, un activo alternativo, tales como mercancías) le puede dar un…
Cómo utilizar la diversificación de asignar sus inversiones en línea Asignaciones de activos permiten todas las inversiones en su cartera en línea se mezclan en un guiso que será más probable que genere el mayor rendimiento posible de la menor cantidad de riesgo. Las ventajas de la creación y pervivencia de una…
Exchange Traded Funds: cinco características distintivas de los REIT Hay de tres razones que REIT ETF son una clase de la inversión de los suyos. Estas razones explican por qué los REIT merecen un estatus especial en el mundo de las inversiones.REITs ofrecen correlación limitada a los mercados generalesUn índice…
Examinar su asignación de inversiones Su tolerancia a riesgo de la inversión es un factor importante para decidir donde desea poner sus dólares de inversión, también conocido como su asignación de cartera. Después de calcular la cantidad de riesgo que está dispuesto a tomar, el…
¿Cuánto se debe invertir en acciones y fondos mutuos? La asignación de activos consiste en la difusión de sus inversiones a través de las clases de activos diversos en un intento de reducir el riesgo global de la cartera, mientras que mantener o aumentar la rentabilidad esperada cartera. En otras…
Afectar a su retorno de la inversión con 3 estrategias simples Rendimientos de las inversiones positivas son más difíciles de conseguir con la lentitud del crecimiento económico y mediocre mercado de valores. Aquí están algunas estrategias simples para el jugo hasta el rendimiento de su inversión mientras…
Términos de asignación de activos Común Usted no necesita ser un analista profesional o con experiencia en acciones selector para tener mejores resultados de inversión que la mayoría de los inversores. Lo que necesita es una comprensión de la asignación de activos. Estos son algunos…
¿Cómo construir una cartera de inversión de éxito Construir con éxito y la gestión de su cartera financiera (una colección de inversiones financieras elegidas por usted o un asesor financiero) significa seguir estos pasos en top-down de la asignación de activos, enfoque sistemático:Decidir…
Cómo invertir en acciones a largo plazo La inversión de valores es el más adecuado para hacer dinero durante un largo período de tiempo. Por lo general, cuando se mide contra otras poblaciones de inversiones en términos de cinco a (preferentemente) diez o más años, que…
Invertir durante una recuperación económica: 5 cosas que hay que recordar Aunque las fluctuaciones de los mercados de la economía son muy difíciles de predecir, los buenos tiempos siempre siguen el mal. ¿Cómo se puede aprovechar las oportunidades de inversión personales cuando llegue la recuperación económica? Siga…
Pedirle a un profesional financiero sobre ETFs trabajando en su cartera Si usted está dispuesto a gastar recursos de calidad de lectura de tiempo sobre los fondos negociados en bolsa y construcción de la cartera, se puede crear por sí mismo una cartera que equilibra riesgo y el rendimiento potencial y apunta hacia…