Términos de asignación de activos Común

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Usted no necesita ser un analista profesional o con experiencia en acciones selector para tener mejores resultados de inversión que la mayoría de los inversores. Lo que necesita es una comprensión de la asignación de activos. Estos son algunos términos básicos para comenzar:

  • El rendimiento total: Devoluciones citados en la prensa a menudo se centran estrictamente en el crecimiento (por ejemplo, "El SP 500 es de hasta 6 por ciento este año"). Quieres saber rendimiento total, que es la combinación de ingresos (intereses de los bonos o dividendos de acciones) y el crecimiento.

  • Retornos nominales: Las devoluciones que no se ajustan por inflación. La mayoría de las declaraciones presentadas son retornos nominales.

  • Retornos reales: Las devoluciones que se ajustan (hacia abajo) para la inflación.

  • Desviacion estandar: La medida más común de volatility- inversión mide la cantidad de retorno de una inversión varía con el tiempo de su media a largo plazo.

  • Arrastre de riesgo: Durante horizontes de inversión realistas (más de un año), la volatilidad de una inversión puede comer lejos en su regreso. Este efecto se llama arrastre riesgo, y es un fenómeno sutil pero real que se necesita para mantener un ojo en.

  • Perfecto correlación negativa: Este es el santo grial de la inversión: la búsqueda de un conjunto de inversiones cuyos rendimientos fluctúan en direcciones opuestas entre sí, exactamente el mismo grado en todo momento. Usted no va a encontrar, pero usted puede acercarse a él, y lo que realmente va a ayudar a reducir el riesgo.

  • Frontera eficiente: Si no se puede mejorar una cartera - en otras palabras, es imposible encontrar otro de riesgo similar con un mejor retorno, o uno de retorno similar con menor riesgo - a continuación, que la cartera está en la frontera eficiente. los frontera eficiente es un gran lugar para estar.

  • Reequilibrio: Con el tiempo, su cartera irá a la deriva lejos de su asignación de destino. Reequilibrio es el proceso que trae de vuelta a la alineación. Si lo haces bien, el reequilibrio puede reducir el riesgo y aumentar la rentabilidad de su cartera.



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