ETFs de bonos: cobertura contra la inflación con consejos
O bien el iShares Barclays TIPS Bond Fund ETF (TIP) o el SPDR muy similar Barclays Capital TIPS ETF (IPE) es una manera fabulosa para cubrir su cartera de bonos contra la inflación.
Técnicamente, del Tesoro protegidos contra la inflación de Valores (TIPS) son bonos del Tesoro, sino que se refieren generalmente como CONSEJOS. Ellos juegan un papel muy diferente en su cartera.
El concierto con TIPS es esto: Te pagan sólo una cantidad nominal de interés (actualmente CONSEJOS largo plazo están pagando alrededor del 2 por ciento), pero también entran en juego un ajuste por inflación. Así, por ejemplo, si la inflación se está ejecutando en un 3 por ciento, en igualdad de condiciones, la punta de su largo plazo producirán 5 por ciento.
Si usted quiere saber lo que la tasa de inflación va a ser en los próximos años, mira lo que tasa de inflación espera que el mercado de bonos. Esa sería la diferencia entre los bonos y CONSEJOS convencionales del Tesoro.
Si, por ejemplo, un bono del Tesoro convencional de 10 años estaban pagando 5 por ciento y la seguridad TIP 10 años estaban pagando un 2 por ciento, la diferencia (3 por ciento) sería la tasa de inflación que los compradores de bonos en conjunto esperan ver.
Si usted va a celebrar CONSEJOS en su cartera, Fondo iShares Barclays TIPS Bond (TIP) es una sólida opción:
Referenciado al: El Barclays Capital US Treasury Inflation-Protected Valores Índice. El fondo utiliza una muestra representativa de aproximadamente 30 emisiones de bonos.Índice de gastos: 0,20 por cientoRendimiento actual: 2,01 por ciento + ajuste por inflaciónPromedio ponderado de vencimiento: 8.9 añosCONSEJOS pertenecen en su cartera, y este fondo puede ser la mejor manera de mantenerlos. Usted no va a hacerse rico fuera de este fondo, y la volatilidad puede ser más de lo que te guste. Pero si la inflación va en una lágrima, usted está protegido. No es así con otros bonos.Por supuesto, si la inflación no va en una lágrima, su dinero va a obtener rendimientos por debajo del par. Pero eso está bien - se puede pensar en ninguna pérdida de interés como la prima de una póliza de seguro que usted sabe que debe tener.
Tenga en cuenta que TIPS son notoriamente impuesto ineficiente, aun cuando se mantiene en un ETF. Lo ideal sería mantener sus acciones de TIP en una cuenta de jubilación con ventajas fiscales. En general, cualquiera que sea su dotación global es de renta fija (con exclusión de las necesidades de efectivo a corto plazo), tal vez de un cuarto a un tercio de esa cantidad se podría poner a un fondo como el TIP o IPE.
Errar más hacia una cuarta parte si usted tiene una cartera bastante agresiva. Errar más hacia una tercera parte si usted tiene una cartera más conservadora. Justificación: Sus acciones son también, históricamente hablando, al menos, una buena cobertura contra la inflación. Cuantas más acciones que poseen, el menos importante el papel de los Consejos.
-
Bond ETF: el valor de la diversificación - Cómo determinar el total de rendimientos de los bonos o inversiones de los fondos de bonos
-
¿Cómo invertir en bonos del Tesoro - Reglas simples para invertir en bonos
- ETFs Aggregate Bond pueden proporcionar una buena mezcla de bonos de su cartera
- Blackrock ETFs iShares
ETFs de bonos: la banca de los bonos corporativos Los bonos corporativos suelen pagar tasas más altas que los bonos del gobierno (alrededor de 1 por ciento un año más), por lo que se puede esperar a largo plazo de pago de este ETF a ser más alto que cualquier ETF de bonos del gobierno, excepto…
ETFs de bonos: bonos extranjeros para la diversificación de renta fija Si asigna aproximadamente la mitad de sus acciones a los ETFs en el extranjero en su cartera de valores, usted tendrá un montón de exposición a monedas extranjeras. Pero aún así, si usted tiene una bastante grande de la cartera y la mitad o…
ETFs de bonos: mantener los gastos bajo Bajos costos son aún más esencial en la selección de un ETF de bonos de lo que son en la selección de una acción de la ETF. Cuando (históricamente, al menos durante el siglo pasado) que usted está mirando quizá ganar un 2,4 por ciento por…
ETFs de bonos: los fondos nacionales de bonos municipales Hay unos pocos nacional ETFs municipales - es decir, los fondos que mantienen los bonos gubernamentales estatales y locales de todo el país - que son dignos de consideración para su cartera.Si usted vive en un estado con impuestos altos ingresos,…
ETFs de bonos: aprovechar los bonos del Tesoro ETFs de bonos del Tesoro vienen en corto plazo, a mediano plazo, ya largo plazo variedades, dependiendo de la fecha promedio de vencimiento de los bonos en la cartera de la ETF. En general, cuanto mayor sea el plazo, más alta es la tasa de…
Errores ETF: expectativas poco realistas y la inflación La inflación y las expectativas de rentabilidad del mercado pueden influir negativamente en su cartera si se olvida de tomar en cuenta. Cuando la construcción de su cartera de ETF y la planificación de su futuro financiero, tener cuidado de que…
Cartera Etf: & # 147-hoy y mañana & # 148- - una visión a largo plazo Times cambio- las circunstancias cambian. Su cartera de inversiones con sus ETFs, fondos mutuos y acciones y bonos individuales necesita para mantenerse al día con los tiempos.Suponga que usted es 45 años y el ahorro para la jubilación. Usando la…
Cartera Etf: un modelo de cartera sencilla Este modelo es una cartera de ETF más fácil de lo fácil. Es un modelo de inversión perfectamente bien, viable con decente (aunque no muy bien) la diversificación. Puede ser suficiente para cualquier persona sin una gran cantidad de ahorro…
Cartera Etf: cosas que no importan cuando se selecciona una estrategia de cartera Antes de invertir su dinero en acciones o bonos individuales, fondos cotizados (ETF) o fondos de inversión, usted debe hacerse las siguientes preguntas: ¿Cuánto retorno hacer yo necesitar mirar? Y como mucha volatilidad puedo soportar?Tan pocas…
La compra de títulos del Tesoro en una economía incierta En una economía en recesión, los valores del Tesoro ofrecen un lugar seguro para poner su dinero. La mayor parte de la deuda del Tío Sam se compone de vendible (negociables) valores: letras del Tesoro, bonos del Tesoro, bonos del Tesoro y TIPS.…
Cómo gestionar los riesgos para su cartera en una economía incierta Además de la volatilidad de los valores individuales, también se enfrentan a riesgos relacionados con su vida útil, los cambios del mercado, y más. La siguiente tabla explica cómo minimizar los riesgos.RiesgoDefiniciónTécnicas de GestiónEl…
La compra de EE.UU. Los bonos de ahorro en una economía incierta En una economía en recesión, los bonos de ahorro de Estados Unidos son una de las inversiones más seguras que puede hacer. Los bonos de ahorro son no negociable valores - al momento de comprarlos, están registrados para usted y usted no puede…