Preguntas que debe hacer antes de invertir en fondos de inversión de los productos básicos

Antes de invertir en un fondo mutuo, usted debe reunir la mayor cantidad de información posible sobre el fondo de sí mismo, así como sobre la mecánica de la inversión en el fondo. Usted puede obtener respuestas a estas preguntas directamente desde el gestor del fondo o el prospecto del fondo.

He aquí algunas preguntas útiles para ayudarle a concentrarse en los puntos clave de los fondos de inversión:

• ¿Cuál es el objetivo de inversión del fondo? Diferentes fondos tienen radicalmente diferentes objetivos de inversión. Mientras que uno puede centrarse en ganancias de capital, otro puede especializarse en invertir ingresos.

• ¿Qué valores financia invertir? Una serie de fondos de reclamar sus principales productos de inversión son mercancías cuando en realidad sólo un pequeño porcentaje de los fondos está relacionado con los productos básicos.

• ¿Quién administra el fondo? ¿Quieres saber lo más posible acerca de las personas que se van a administrar su dinero duramente ganado. La mayoría de los administradores de dinero en los Estados Unidos tienen que estar registrados en la Asociación Nacional de Corredores de Valores (NASD). Usted puede obtener información sobre los antecedentes personales del gerente comprobando el sitio Web de FINRA.

• ¿Qué tipo de estrategia no usar el fondo? Algunos fondos de seguimiento de bajo riesgo, estrategias de ingresos estables, mientras que otros tienen una estrategia más agresiva que utiliza una gran cantidad de apalancamiento. La identificación de la estrategia del fondo de inmediato es fundamental.

• ¿Cuál es el perfil del inversor típico en este fondo? El fondo se atienden al perfil de sus inversores, que pueden ser desde muy conservadora a extremadamente agresivo.

• ¿Cuáles son los principales riesgos de invertir en este fondo? Cada vez que usted invierte, usted adquiere un cierto grado de riesgo: riesgo de tipo de interés, riesgo de crédito, riesgo de pérdida de capital, riesgo de liquidez, el riesgo de cobertura, y el riesgo geopolítico.

• ¿Cuál es el historial del fondo? Aunque el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, siempre es importante examinar el historial del fondo para tener una idea de los tipos de declaraciones de los gestores han logrado para sus inversores en el pasado.

• ¿Cuál es el fondo de despues del impuesto ¿actuación? Asegúrese de prestar mucha atención a despues del impuesto vuelve cuando se mira en el desempeño histórico, porque se trata de una medida más exacta de la rentabilidad del fondo - y cuánto dinero usted tiene que mantener después de pagar el Tío Sam.

• ¿Cuáles son los honorarios y gastos del fondo? Las comisiones y gastos siempre van a cortar en la cantidad de dinero que usted puede salir del fondo. Puedes buscar los fondos que tienen menores gastos y honorarios.

• ¿Cuál es el capital mínimo un inversionista debe comprometerse? Esto puede variar desde $ 500 a $ 10.000 o más. El requisito mínimo también puede variar según el tipo de inversor. Alguien la inversión para una cuenta IRA puede tener que soportar menos dinero por adelantado que alguien invertir a través de una cuenta de corretaje. Por último, muchos fondos también requieren cantidades mínimas incrementales después de que el monto de la inversión inicial.

• ¿Hay diferentes clases de acciones? La mayoría de los fondos de inversión ofrecen más de una clase de acciones a los inversores. Las diferentes clases se basan en una serie de factores, incluyendo los cargos de venta, comisiones de venta diferidos, gastos de amortización y la disponibilidad de los inversores.

• ¿Cuáles son las implicaciones fiscales de la inversión en este fondo? Hable con su contador para determinar las consecuencias fiscales de cualquier inversión que realice.