Una lista de control para gestionada fondo que invierte

Utilice esta lista de verificación para invertir en fondos gestionados como un punto de referencia rápida para cada paso del viaje de inversión fondo administrado. Estos indicadores son una guía para lo que debe mirar hacia fuera para y donde es posible que tenga que hacer un poco más de trabajo antes de tomar sus decisiones de inversión.

• Establezca sus metas: Calcule lo que estamos tratando de lograr con sus inversiones. ¿Está ahorrando para la jubilación o para un depósito en una casa, por ejemplo? Diferentes objetivos se logran a través de diferentes fondos gestionados.

• Decida si va a ir por libre o tomar consejos: Haga ejercicio si usted desea hacer sus propias decisiones de inversión o buscar el asesoramiento de un profesional.

• Calcule su calendario: El período de tiempo que está invirtiendo para el afectará posibles devoluciones y los riesgos necesarios para alcanzarlos.

• Piense si invertir a través de la jubilación o super exterior: Por razones fiscales, invertir en su jubilación hace mucho sentido. Pero, en la mayoría de los casos, usted no será capaz de obtener su dinero hasta que se jubile.

• Sepa qué tipo de inversor es usted: Tanto si eres conservador, agresivo o tal vez una mezcla de los dos, el tipo de inversor que está afecta la forma de invertir y en qué tipos de fondos.

• Haga su investigación: Sepa qué tipos de fondos están disponibles y cuáles son susceptibles de satisfacer sus necesidades. Sea muy cuidadoso de invertir en cualquier cosa que no entienda.

• Considere el uso de un fideicomiso maestro o cuenta de envoltura: Si usted decide utilizar un planificador financiero, es probable que se le ofrecerá el uso de una de estas estructuras para ayudar a administrar sus inversiones. Aunque es extremadamente útil, envolturas y fideicomisos maestros cuestan dinero y no pueden adaptarse a todos los inversores.

• Entender los riesgos: Asegúrese de que las estrategias de inversión de los fondos que usted elija satisfacer sus objetivos de inversión, y asegúrese de entender los riesgos que implica invertir en cualquier fondo.

• Lea la declaración de divulgación de productos (PDS): Asegúrese de entender lo que el fondo está ofreciendo al leer el PDS. Este documento le dice lo que hace el fondo, lo que cuesta para invertir y un poco sobre el gestor del fondo. La información legal contenida en el PDS puede no estar en la cima de la lista de lectura obligada de todos, pero sí establece quién hace qué en el fondo.

• Considerar la creación de un plan de ahorro regulares: Haga ejercicio si desea invertir el dinero de una sola vez o construir su inversión en el tiempo con un plan de ahorro regular. El monto de inversión de dinero que usted tiene que comenzar con, obviamente, va a ser un factor decisivo!

• Tenga cuidado con los impuestos: Como la mayoría de las inversiones, los fondos administrados no son inmunes a impuestos y que necesita para entender las peculiaridades. Invertir en un fondo en el momento equivocado - por ejemplo, justo antes de que el Fondo distribuye sus ingresos - y usted podría encontrarse con una factura de impuestos poco después.

• Echa un vistazo a los costos: La mayoría de los fondos que cobran una cuota para cualquier inversión inicial en el fondo, más los gastos de gestión en curso. También podría cobrar una comisión de rentabilidad si el fondo lo hace bien. El PDS establece los honorarios.

• Llene los formularios: Cuando usted haya decidido sobre un fondo para comprar la entrada, completar el formulario de solicitud en la parte posterior del PDS del fondo. Si usted es un inversionista por primera vez con ese gestor de fondos, es necesario incluir copias certificadas de su identificación (pasaporte, licencia de conducir y similares).

• Tiempo de su inversión: No se preocupe demasiado por tratar de momento el mercado - en otras palabras, tratando de obtener el mejor precio - de pensar en estrategias como la compra en cantidades para ayudarle a conseguir en los mercados picado a un precio razonable.

• Seguimiento de su dinero: Después de que haya enviado su solicitud usted debe tener algo a cambio de la administradora de fondos dentro de los 14 días. Si no, el seguimiento.

• Controle su fondo: Aunque el gestor del fondo lo hace la mayoría del trabajo de inversión para usted, hacer el seguimiento de lo que su fondo está haciendo es siempre una buena idea. Si el rendimiento no coincide con sus expectativas, puede que tenga que replantearse su estrategia.

• Si usted quiere vender su fondo, hacerlo por escrito: Un proceso bastante sencillo, pero usted o su asesor financiero necesario para que el gestor de fondos de saber por escrito. Usted debe recibir su dinero dentro de los diez días de la venta.