Invertir en fondos mutuos de energía

Empresas de gestión de inversiones quieren ganar dinero, y también lo hacen ustedes. Para lograr este objetivo, se crean fondos mutuos con determinados objetivos. Inversores de energía de ideas afines que tienen el mismo objetivo que la piscina fondo de su dinero junto, dando el control a un gestor de fondos que es responsable de la construcción de una cartera colectiva llena de inversiones que respondan a los criterios específicos, y voilà # 224-.

Tres tipos básicos de los fondos de inversión están disponibles para los inversores, y cada uno viene con su propia estrategia para adaptarse a sus necesidades:

• Fondos de renta fija (bonos)

• Fondos del mercado monetario

• Fondos de renta variable (acciones)

Con el fin de enfocar sus inversiones en las industrias de petróleo y gas natural, usted puede reducir el campo de juego para abastecerse de fondos, a menudo denominados fondos de renta variable.

Fondos de acciones se pueden dividir en varias categorías:

• Los fondos de crecimiento centrarse en regresar grandes ganancias de capital para los inversores en lugar de dividendos estables.

• Fondos de renta son exactamente lo que suenan. Estos fondos se concentran en las poblaciones que ofrecen dividendos regulares.

• Los fondos de índice tratar de reflejar el rendimiento de un índice específico de mercado mediante la inversión en acciones que se encuentran dentro de ese índice. Por ejemplo, un fondo de tratar de replicar el rendimiento del Dow Jones Industrial Average construye una cartera que consta de todos o al menos una muestra de acciones en el Dow.

• Los fondos sectoriales dirigirse a una industria o sector de las existencias en particular.

Fondos de energía ampliar sus inversiones más allá de las poblaciones de exploración y producción simples. También incluyen acciones de servicio o los que ofrecen transporte y equipo.

Hoy en día, los fondos mutuos de energía representan una enorme cantidad de capital de inversión. Esta tabla muestra cinco de los fondos mutuos de energía de alta clasificación para inversores a largo plazo de acuerdo a las calificaciones combinadas de Morningstar, Lipper, Zacks, TheStreet.com, y Standard Poor.

Debido a que los fondos vienen en todas formas y tamaños diferentes, cada uno con sus propias metas y objetivos específicos de inversión, se debe tener en cuenta varios factores a la hora de elegir un fondo de inversión de energía. Identificar el fondo adecuado para usted puede ser tan difícil como la evaluación de las reservas de petróleo y de gas individuales. Entonces, ¿qué es lo que busca, y más importante, ¿cómo encontrar las respuestas?

• Actuación: Contrariamente a la creencia popular, el rendimiento de un fondo de inversión en el pasado no es tan crítico como usted puede pensar. Los fondos más pequeños nuevos al mercado pueden parecer muy atractivo, ya que han invertido en pocos stocks. Dado que los fondos aumentan de tamaño, el tamaño de la cartera también crece, por lo que es menos probable que el fondo va a repetir su éxito a corto plazo.

  El desempeño de un fondo de inversión, sin embargo, le da una idea de su volatilidad durante un período de tiempo específico - mayor volatilidad conduce a un mayor riesgo.

• Riesgo: Toda inversión que usted hace siempre en el mercado viene con un cierto grado de riesgo. Si ese no fuera el caso, todo el mundo se invierten, y todo el mundo iba a sacar provecho en el mercado. Por desgracia, eso simplemente no es el caso. Para mitigar el riesgo, lea el prospecto de un fondo de arriba a abajo para aprender su estrategia de inversión, y determinar si se trata de el más adecuado para satisfacer su nivel de riesgo.

• Honorarios: Junto con el riesgo, siempre factor de costo en su decisión de comprar un fondo. Usted puede esperar a ver las cosas típicas como las comisiones por transacciones de los accionistas con cargo a usted cada vez que compra y vende acciones de un fondo. Entre estos cargos son cargos de ventas sobre las compras, honorarios de compra, cargos de ventas diferidos, gastos de amortización, tasas de cambio y las comisiones de cuentas.

• Gastos: Otra pieza importante de la debida diligencia es determinar los gastos de operación impuestas en contra de usted sobre una base anual. Estos gastos pueden incluir los honorarios de gestión pagados directamente de los activos del fondo y las comisiones de distribución (o 12b-1 cuotas) Que cubran los gastos relacionados con la comercialización y venta de las acciones del fondo.

• Los gastos totales anuales de funcionamiento del fondo se puede encontrar en la tabla de tarifas, y los inversores prudentes utilizan el ratio de gastos como una comparación entre varios fondos potenciales.

No todo el mundo nace con un regalo en las matemáticas. Si la idea de calcular estos números tiene que repensar toda esta aventura en los fondos de inversión, esto es una buena noticia. Usted puede encontrar fondos mutuos calculadoras de costos en línea, y te van a ayudar a analizar los gastos de un fondo mutuo. Hay una buena en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA o, para abreviar) sitio web.

A su disposición varias fuentes de información que se puede utilizar para evaluar un nuevo fondo prospectivo. Los siguientes documentos deben estar disponibles ya sea en el sitio web del fondo, poniéndose en contacto con un intermediario que vende el fondo, o poniéndose en contacto directamente con el fondo de sí mismo:

• Perfil: El perfil de un fondo le da una breve descripción del fondo, resume el prospecto, y es un buen punto de partida para la reducción de su lista de fondos potenciales.

• Folleto: Es prudente tener en tus manos un folleto antes de decidir sobre la inversión. El folleto contiene una gran cantidad de información, incluyendo las estrategias del fondo de primaria, los objetivos, y los riesgos principales. Le dice que está a cargo del fondo y la forma de comprar y canjear acciones.

• Declaración de Información Adicional: Conocido como Parte B del registro, este documento profundiza en las operaciones de un fondo que el prospecto. Le da detalles sobre la historia- del fondo incluye políticas de fondos de los préstamos y la concentración-identifica sus funcionarios, directores, y otra información con respecto a tributarias- y ofrece el rendimiento y la información promedio rentabilidad total. Para obtener esta declaración, consulte la contraportada del folleto.

• Informes de los accionistas: Estos informes regulares que se dan por vencidos al día la información financiera y participaciones actuales.