¿Cómo invertir en una economía bajista

Las acciones son versátiles en que usted puede hacer dinero de estas inversiones, incluso cuando van en el valor. Las técnicas van desde el uso de las opciones de venta para ir en corto, o hacer una venta corta de stock.

Para los inversores tradicionales, la estrategia más apropiada es, ante todo, para evitar o minimizar las pérdidas. Ganar dinero apostando a que una acción va a caer es más cercana a especular que la inversión real, así que asegúrese de ver las trampas y actuar en consecuencia.

Sectores de consumo discrecional

Cuando la economía está luchando o contratación y la gente está preocupada por su situación financiera, algunos sectores, sin duda, sufrir. Si usted tiene dinero invertido en acciones unidas a las empresas en estos sectores, puede sufrir también. En el entorno económico actual, se debe evitar sectores como " de consumo discrecional, " que se refiere a las empresas que venden productos o servicios que la gente puede desear pero por lo general no es necesario.

En otras palabras, cuando los consumidores (individuos y organizaciones) tienen que tomar decisiones difíciles sobre los presupuestos más ajustados, las primeras áreas de gasto que lógicamente se reducirá son aquellos bienes y servicios que simplemente no son tan necesarios en la vida cotidiana de las personas.

He aquí un ejemplo: En tiempos difíciles, los que suelen comer en lujo, restaurantes caros reducirán. Tal vez se comen en restaurantes de comida rápida o simplemente optan por cocinar en casa del buen ol. Multiplique esta elección por millones de consumidores, y ves que los restaurantes de gama alta (y sus acciones, si son empresas públicas) verán sus fortunas se hunden. Su lógica y el sentido común son muy útiles aquí.

El retorno de bienes raíces

Los bienes raíces son un sector importante, por supuesto, pero lo que realmente ha estado lamiendo sus heridas en los últimos años. Inmobiliario puede tardar unos años en recuperarse de verdad antes de los inversionistas en acciones pueden ver algunas oportunidades obvias. Inversores prudentes deben esperar hasta que la industria muestra algo de tracción consistente en términos de construcción de nuevas viviendas y una fuerte contracción en el inventario nacional de bienes sin vender.

¿Hay oportunidades para " contrarians " y los especuladores? ¡Por supuesto! Por supuesto, los riesgos siguen siendo altos, por lo que si usted está hablando de invertir, y luego tener un poco de paciencia es una mejor opción por ahora.

Para saber más acerca de lo que está pasando con este sector, echa un vistazo a Realtor.com y Realestatetopsites.com.

El gran monstruo de crédito

Demasiada deuda significa que alguien saldrá herido. La explosión sin precedentes de la deuda puede haber dado a la economía un impulso enorme a finales de 1990, pero la deuda ahora plantea grandes peligros para el resto de esta década.

Este problema de la deuda masiva está obviamente ligada a los bienes raíces. Sin embargo, va mucho más allá. Los individuos, empresas y agencias gubernamentales están llevando demasiada deuda para mayor comodidad. No es sólo hipotecar la deuda también es consumidor, los negocios, el gobierno y la deuda de margen. La última incorporación a este espectáculo de horror es deuda de la universidad, que recientemente superó $ 1 billón (a partir de septiembre de 2012).

Con la deuda total ahora en las proximidades de más de $ 50 billones de dólares, diciendo que no será pagado una gran cantidad de esta deuda es probablemente una apuesta segura. Incumplimientos individuales e institucionales harán temblar la economía y los mercados financieros. La bancarrota es (y seguirá siendo) un gran problema.

Deuda (y no) un gran peso en las acciones, ya sea directa o indirectamente. Debido a que cada tipo de deuda ya está en niveles récord, nadie es realmente inmune. Incluso si una empresa no tiene deuda alguna, no es inmune porque la deuda de consumo (tarjetas de crédito, préstamos personales, etc.) está en su punto más alto. Si disminuye el gasto de los consumidores, las ventas del minorista bajan, sus beneficios se reducen, y en última instancia, sus acciones se cae.

La exposición a la deuda es bastante generalizada. Revise su plan 401 (k), los fondos de renta fija y de renta vitalicia de su compañía de seguros. Los bancos y las compañías hipotecarias emitidas billones de dólares en hipotecas de dólares en los últimos años, pero después de la publicación de las hipotecas, que fueron vendidos a otras instituciones financieras. Un gran número de hipotecas fueron vendidas a los compradores más obvios, la Asociación Federal Nacional Hipotecaria (FNM) y la Corporación Federal de Garantía de Hipoteca (FRE).

Estas entidades gigantes, patrocinados por el gobierno se refieren generalmente como " Fannie Mae " y " Freddie Mac ". Ellos fueron tomadas en 2008 por el gobierno federal, debido a la mala administración y el sobreendeudamiento (en los billones de dólares!).

¿Qué es un inversionista común hacer?

• Bueno, recuerda que el primer mandamiento para evitar o minimizar las pérdidas? Asegúrese de revisar su cartera y vender acciones que puedan quedar pulverizado por el monstruo de crédito. Eso incluye a los bancos y casas de bolsa muchos.

• Asegúrese de que las propias empresas no tienen deuda, deuda baja, o al menos la deuda manejable. (Revise sus informes financieros.)

• Para el emprendedor, buscar oportunidades de cortocircuito en aquellas empresas más expuestas a los peligros de la deuda.

Los valores cíclicos

Otro tipo de acción que se debe tener cuidado con es los valores cíclicos. Maquinaria para Construcción, coches, y la tecnología tienden a ser cíclicos y son muy susceptibles a las crisis en la economía general. Por el contrario, los valores cíclicos hacen muy bien cuando la economía está creciendo o en una fase de expansión (de ahí la etiqueta).

Como individuos y corporaciones consiguen exprimido con más deuda y menos ingresos disponibles, decisiones difíciles deben hacerse. En última instancia, el resultado es que la gente compra menos artículos caros. Eso significa que una empresa de venta de esos artículos termina vendiendo menos y ganar menos beneficios. Esta pérdida de beneficios, a su vez, hace que las acciones de la compañía bajar.

En una lucha, economía en recesión, la inversión en acciones cíclicas es como tomar el sol en un hormiguero y el uso de mermelada en lugar de protector solar - no es un cuadro bonito.