La inversión de bonos con la conciencia: bonos socialmente responsables

La inversión socialmente responsable

(SRI) puede significar diferentes cosas para diferentes personas, pero para la mayoría, el objetivo de la ISR es huir de las empresas mal-pensamiento-y-haciendo y abrazar las empresas de buena pensamiento-y-haciendo. Típicamente, las compañías que producen el tabaco y el alcohol, participar en actividades de juego, producir armas letales, contaminar el medio ambiente, discriminar en el empleo, o violan los derechos humanos son rechazados. Las empresas que están ayudando a crear una, más limpio, más saludable y más justa mundo más seguro se abrazaron.

La mayor inversión SRI se realiza a través de fondos mutuos. Steve Schueth, presidente de Primera Afirmativa Financial Network, una firma de asesoría independiente con sede en Colorado que se especializa en el SRI, encuentra que algo irónico. " Hacer la acción social de la deuda [enlace], a diferencia de la equidad [acciones] lado de la cartera es potencialmente mucho más potente, " el dice.

Schueth señala que la mayoría de las transacciones de acciones se producen en el mercado secundario. Después de la oferta pública inicial de acciones de una empresa, la gente generalmente no comprar acciones directamente de la empresa, sino más bien de un tercero a través de un intercambio impersonal. No es así con los bonos. Los bonos son mucho más a menudo compran directamente del emisor.

" Como prestamista de dinero, que en realidad tienen un poder considerable para afectar las acciones de una empresa, " dice Schueth. Por supuesto, admite, sólo realmente grandes prestamistas tienen un poder muy grande. Para el resto de nosotros, un puñado de fondos mutuos de bonos SRI nos permite ejercemos nuestra influencia en la moda comunal.

¿Qué son los bonos de responsabilidad social?

Socialmente fondos de bonos mutua responsables ponen las empresas a través de una pantalla social. Sólo aquellas empresas que actúan de acuerdo con las pautas sociales de los gestores de fondos llegan a vender sus bonos al fondo. Ejemplos de los fondos de bonos SRI incluyen los siguientes:

• Fondo de Inversión Social Calvert (CSIBX) - 1-800-368-2748

• Domini Bond Fund Social (DSBFX) - 1-800-762-6814

• Pax Fondo Mundial de Alto Rendimiento (PAXHX) - 1-800-767-1729

Los tres de estos fondos utilizan criterios sociales un tanto similares. De la gente de Pax Mundo:

Pax World ofrece fondos de inversión dedicados a la promoción de la paz, la protección del medio ambiente, promoción de la igualdad y el fomento del desarrollo sostenible. Buscamos invertir en compañías que cumplen con los estándares positivos de la responsabilidad corporativa y que proporcionar productos o servicios que mejoren la calidad de vida.

Los fondos Calvert y Domini algo similares consisten en su mayoría más alta calidad, los bonos a medio plazo. El fondo Pax, como su nombre lo indica, incluye bonos de menor calidad, pero los retornos potencialmente más gordos.

En caso de que invertir en bonos de responsabilidad social?

Ninguno de estos fondos no es terrible, (desde un punto de vista estrictamente financiero) son geniales. Pero algunas cosas en la vida son más importantes que el dinero. Si sus valores cuadran con los de los gestores de estos fondos, entonces usted debería considerar estos fondos, con cuidado, para el lado de la renta fija de su cartera. Usted podría hacer mucho peor.

Bonos con un gran corazón

Calvert Community Foundation Notas de inversión son algo así como cualesquiera otros bonos individuales en el sentido de que tienen una fecha de vencimiento, pagar una tasa constante de interés, y se pueden comprar a través de muchos corredores. Pero la similitud termina ahí.

Usted selecciona el término - entre uno y diez años - y usted selecciona el tipo de interés (hasta un límite modesto). El dinero que presta va a financiar la vivienda asequible, hacer préstamos para pequeñas empresas a las personas que de otro modo no podrían obtener de ellos, y construir instalaciones comunitarias que proporcionan cuidado de la salud y educación para los más necesitados.

La Fundación Calvert inició el proyecto hace 15 años, ningún inversor aún no ha perdido ni un centavo, y los préstamos, sin duda, han contribuido a aliviar la pobreza en todo el mundo. Las notas están disponibles para los residentes de EE.UU. de todos los estados, con las excepciones de Arkansas, Pensilvania, Carolina del Sur, y Washington (sujeto a cambios).

La escala de la tasa de deslizamiento (cuanto menos se gana, más altruista su inversión), instrucciones de compra, y más información sobre los diversos proyectos de lucha contra la pobreza financiados por la fundación se pueden encontrar en el sitio web de la Fundación Calvert o marcando 800-248-0337 .

por autorizado inversores (en general, aquellos con más de $ 1 millón en el patrimonio neto, sin incluir la casa) dispuestos a hundirse en al menos $ 25.000, y de bajo riesgo algo similar, préstamos a bajo interés para ayudar a combatir la pobreza se pueden hacer a través de Root Capital ( 617-661-5792).