Encontrar un asesor financiero
Si necesita ayuda de inversión, darse una vuelta y llegar a una lista de potenciales asesores financieros. Planee una reunión con dos o tres asesores para que pueda entrevistar y evaluar y encontrar el sistema más adecuado para sus necesidades. No dude en hacer preguntas difíciles de medir su experiencia de inversión - los mejores asesores financieros darán la bienvenida a sus preguntas y honestamente compartir sus respuestas con usted. Pruebe estas preguntas para comenzar:
¿Cómo sus clientes pueden hacer en el último mercado a la baja? Todo el mundo es un genio en un mercado alcista, pero ¿cómo el asesor de hacer cuando los tiempos se pusieron difíciles?
¿Puede describir su enfoque de inversión para mí? La respuesta le dirá filosofía de inversión de la empresa. No dude en pedir detalles.
¿Eres sensible a los impuestos? ¿Quieres un asesor que trata de maximizar sus resultados después de impuestos. No es lo que usted hace, pero lo que mantener, lo que cuenta.
¿Qué es lo que usted invierte en? Busque una empresa que te ofrece la mayor cantidad de opciones y flexibilidad (una mezcla de activos como fondos mutuos, acciones individuales, bonos y fondos cotizados).
¿Dónde mis activos residir, y cómo están protegidos? La mayoría de las empresas albergan los activos de sus clientes con un custodio. Pregunta a la empresa si su custodio es un miembro de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que proporciona una protección limitada para los consumidores si el custodio se hunde, y si la empresa y su custodio tienen otro seguro, para proporcionar una protección adicional.
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