Cómo seleccionar un asesor financiero personal

Los consumidores inteligentes entrevistan unos diferentes asesores financieros para obtener más información sobre los antecedentes de cada uno de ellos, la experiencia, especialidades, y la clientela de destino, así como sus habilidades de escucha y estilos de comunicación. En la búsqueda de un asesor financiero, primero enviar el Cuestionario Entrevista Asesor Financiero incluye aquí, revise las respuestas de cada consejero, y luego visitar con dos o tres asesores potenciales a través del teléfono. Después de que haya identificado los asesores que pueden ajustarse mejor a sus necesidades, solicite una reunión para hacerse conocer sin compromiso y reunirse con ellos en persona antes de hacer un compromiso o firmar cualquier contrato.

Haga clic aquí para descargar e imprimir el Cuestionario Entrevista Asesor Financiero.

Este cuestionario está diseñado para ayudarle a llegar a saber mucho más acerca de un asesor financiero prospectivo antes de reunirse con él o hablar con él por teléfono. Si un asesor se niega a completar este cuestionario, que dice mucho acerca de su actitud o su horario. En ese caso, continuar con otros asesores que cumplirán con esta solicitud.

Aquí hay unas cuantas pautas generales a medida que avanza sobre su búsqueda para el asesor financiero derecha:

• Algunas de las cosas más reveladoras que usted puede encontrar a cabo sobre un asesor financiero tienen que ver con qué se metió en los servicios de planificación o de asesoramiento financiero en el primer lugar. Es posible que desee encontrar una persona que tiene una pasión sincera y profunda de servir. Muchos asesores financieros han vivido personalmente a través de eventos de la vida que usted puede estar experimentando y su visión personal podría ser muy valioso para usted.

• Otra cuestión clave es no sólo cómo se compensa a un asesor, pero la cantidad que el asesor será compensado si va a trabajar con él. No se puede comparar servicios y precios asesores 'sin conseguir este tipo de detalle. Y no te olvides de los conflictos de intereses relacionados con la compensación. Si un asesor hace $ 1.000 recomendar una sola estrategia o la inversión y $ 5.000 recomendar otra, hay un conflicto de intereses.

• Muchos asesores financieros, en especial, asesores veteranos independientes y asesores de tarifa única, requieren mínimos. Estos mínimos pueden ser del tamaño de su cuenta de inversión, sus ingresos o patrimonio neto, o de los ingresos anuales que generan para el asesor. Si usted es un do-it-yourselfer o usted está buscando una segunda opinión u opinión de una sola vez, que muy probablemente no calificará para muchos de los requisitos mínimos de estos asesores.

• ¿El asesor prospectivo estar orgullosos y honrados de tenerlo como cliente? Si quieres pasar a ser alguien que apenas hace requisitos mínimos de un consejero, o el asesor debe hacer arreglos especiales o renuncia a los mínimos para dar cabida a usted, más pronto o más tarde, es posible que usted no está recibiendo la atención y el servicio personalizado que usted necesita y merecen.

Asegúrese de obtener un contrato por escrito del asesor selecciona, delineando exactamente lo que el asesor financiero proporcionará para usted, la cantidad de los servicios costarán en total, lo que debe proporcionar para conseguir este trabajo terminado, y cuando usted recibirá la final producto.