ETFs y riesgo: cómo diversificar su cartera

Los expertos no están de acuerdo sobre la mejor manera de diversificar la parte interna stock de una cartera de ETF o cualquier cartera de inversión para el caso. Dos métodos que compiten predominan:

• Un método exige la división de una cartera de acciones en interior y exterior, y luego en diferentes estilos: gran capitalización, de pequeña capitalización, mediana capitalización, de valor y de crecimiento.

• El otro método requiere la asignación de porcentajes de una cartera a diversos sectores de la industria: la salud, los servicios públicos, energía, finanzas, etcétera.

Escriba su cuadro de estilo

La mayoría de los inversores inteligentes tienen una cierta equidad en cada caja del cuadro de estilo o cuadrícula (también conocido como el Rejilla Morningstar). Un número de ETFs están disponibles para que coincida con cada estilo.

La razón de la caja de estilo es bastante simple: La historia demuestra que las empresas de diferente cap (capitalización) tamaño (en otras palabras, las grandes empresas y las pequeñas empresas), y empresas de valor y crecimiento, tienden a subir y bajar en diferentes condiciones económicas.

Morningstar ha seguido lo bien varios styleshave inversión le fue en los últimos años. Tenga en cuenta que un número de ETFs están disponibles para que coincida con cada estilo.

Comprar por sector industrial

El advenimiento de la ETF ha traído en gran medida expone el uso de inversión del sector que como una alternativa a la red. Examinando los dos modelos de mano a los pies produce algunas comparaciones interesantes - y mucho que pensar.

Un estudio sobre la inversión en el sector de la industria, por Ibbotson Associates con sede en Chicago, llegó a la conclusión muy favorable que la inversión del sector es un diversificador potencialmente superior a la inversión rejilla porque los tiempos han cambiado desde la década de 1960, cuando la inversión de estilo se hizo popular.

" La globalización ha dado lugar a un aumento de la correlación entre nacional e internacional acciones- grande, mediano, y acciones de pequeña capitalización tienen alta correlación entre sí. El rendimiento de una empresa está ligado más a su industria que al país en el que está basado, o el tamaño de su capitalización de mercado, " concluido Ibbotson.

El jurado aún está deliberando, pero se puede hacer una pequeña comparación de su propio mediante la comparación de los datos sobre el rendimiento de estilo a los datos sobre el desempeño de la industria incluidos en este artículo. Tenga en cuenta que al utilizar cualquiera de los métodos de la diversificación, algunas de sus inversiones deben oler a rosas en los años en los demás apestan.

Además, recuerdan que todas las poblaciones se estrelló en 2008 pero se recuperaron significativamente diferente paces- esto es cierto de varios estilos y sectores. Y es cierto para las distintas regiones geográficas.

Como medida por sus respectivos índices Dow Jones, podemos realizar un seguimiento de lo bien que diversos sectores de la industria les fue en los últimos años. Sí, hay ETFs que siguen cada uno de estos sectores de la industria - y muchos más.