Cómo organizar sus registros financieros

¿Tiene registros financieros que usted no sabe qué hacer con el? ¿Tiene pilas de billetes sin abrir? ¿Es usted tensiona hacia fuera en el tiempo del impuesto tratando de encontrar todos los documentos requeridos? Y estás carece de un sistema para la gestión de todo este lío? Bueno, usted no está solo. La mayoría de la gente podría utilizar una casa financiera minuciosa limpieza en este momento y un poco de mantenimiento regular para mantener sus registros financieros en buena forma.

Si usted está listo para poner fin a la confusión, los siguientes pasos pueden caminar por el sendero de la organización:

1. Reúna todos sus documentos financieros.

   Esto debe incluir el papeleo, las facturas, y el correo sin abrir.

2. Establecer un sistema de archivo.

   Utilice la siguiente tabla como guía para organizar sus archivos personales. Para la mayoría de los temas principales, que necesita sólo un archivo. Usted puede encontrar que menos o más archivos son necesarios en función de su situación personal, preferencias, o el número de documentos que tiene para un archivo en particular.

   Carpeta	Lo que hay que mantenerlo allí
   Asesores	Lista de nombres, direcciones, números de teléfono y dirección de correo addressesof las personas importantes en su vida financiera.
   Auto	Coche o camión título y registro de mantenimiento.
   Cuentas bancarias	Mantenga su estado de cuenta mensual hasta que se reconcilió y la declaración nextmonthly ha entrado.
   Facturas vencidas	Inmediatamente después de abrir el correo, cuentas de archivos que tienes que payhere.
   Contratos	Acuerdos legales (como los papeles del divorcio) y employmentcontracts.
   Tarjetas de crédito	Un informe anual de crédito, su estado de cuenta mensual actual, andolder declaraciones que contienen artículos caros que son underwarranty través de su compañía de tarjeta de crédito.
   Educación	Registros de matrícula, diplomas, certificados, tarjetas de calificaciones, transcripciones e informes de progreso.
   Empleo	Manual de empleados y beneficios manual, talones de cheques (themost reciente si acumulativa de datos aparece en el talón), employeeevaluations, resum actual.
   Cuidado de la salud	Los registros médicos, información de la vacunación, recibos.
   Inicio de reparación y mantenimiento	Registros y recibos para cualquier servicios para el hogar, reparaciones, orequipment (tales como cortadoras de césped).
   Seguros	Cualquier póliza de seguros que tienen: hogar, vida, auto,, propiedad personal médico, y así sucesivamente.
   Inversiones	Estados de cuenta bancarios en cuentas de inversión, los registros de cuenta de corretaje, las declaraciones de fondos de inversión, planes de jubilación, IRAs y otherinvestments.
   Préstamos	Todos los documentos relativos a un préstamo por el tiempo que usted le debe moneyon el préstamo.
   Leer	Materiales financieros importantes que usted leerá a la vez moreconvenient. Que archivo en el lugar que le corresponde después de leer.
   Registros de impuestos	W-2, 1099, los recibos de contribución de caridad, y otra itemspertaining para el año fiscal actual. Mantenga las declaraciones de impuestos y supportingdocuments durante al menos tres años.
   Hacer	A la espera de los proyectos relacionados con las finanzas.
   Utilidades	Estados de cuenta mensuales actuales de agua, gas, electricidad, teléfono y televisión por cable o satélite.
   Garantías	Mantenga la información de garantía en el archivo hasta que un artículo es ninguna garantía longerunder.
   Testamentos, Fideicomisos, y Planificación Patrimonial	Todos, documentos actuales ejecutados de planificación patrimonial, así como a-lista de designaciones de beneficiarios.

3. Separe sus documentos en cuatro pilas: Cuentas a pagar, To Do / Read, Archivo y Shred.

4. Coloque las cuentas por pagar pila en sus nuevos proyectos de ley de archivos Debido, coloque los documentos en su To Do / Leer pila en su nueva tarea o leer archivos, presentar todos los elementos de la pila de archivos en sus archivos correspondientes, y triturar los papeles restantes .

   Cada vez que recupere el correo u obtener documentación adicional de trabajo, desde el banco, y así sucesivamente, siga inmediatamente los pasos 3 y 4.