5 consejos para simplificar los impuestos relacionados con la inversión

Para algunas personas, la actividad de inversión realmente complica la preparación anual de declaración de impuestos. De hecho, sin demasiados problemas, algunas personas logran así complicar sus declaraciones de impuestos, debido a su inversión, que el inversionista no tiene ninguna esperanza de preparar una declaración de tales a sí mismos y puede que tenga que ir a alto precio profesional para la preparación de declaraciones de impuestos.

Afortunadamente, algunos trucos simples pueden simplificar en gran medida la contabilidad de impuestos relacionados con las actividades de inversión de la persona. Y los trucos pueden permitir a un inversor para preparar su sí mismo o a un costo razonable volver.

Consejo # 1: El comercio de cuentas con ventajas impositivas

Si usted va a negociar activamente (comprar regularmente y activamente acciones y bonos), mover la actividad a una cuenta de impuestos diferidos, como un IRA autodirigido.

Comercio Imponible crea un montón de trabajo en una declaración de impuestos - incluyendo un montón de detalles en el Anexo D (Formulario 1040), ganancias y pérdidas patrimoniales, y el Formulario relacionados 8949, las ventas y demás disposiciones de Bienes de Capital. Pero al mover el comercio en cuenta de impuestos diferidos, todo este trabajo se evapora. Este enfoque también elimina uno de los factores desencadenantes comunes de las auditorías del IRS correspondencia: Broker ingresos desiguales debido a las actividades de inversión.

Consejo # 2: Comercio una garantía dada dentro de una sola cuenta

Si tiene que operar en una cuenta gravable, asegúrese de negociar ningún tipo de seguridad dada (acciones de Apple, Inc., por ejemplo) sólo en una sola cuenta.

En otras palabras, si usted tiene una cuenta de Schwab, una cuenta del Comercio E *, y una cuenta de Fidelity, no comerciar acciones de manzana en las tres cuentas. Usted no será capaz de aplicar fácilmente las reglas de venta de lavado si usted separa su comercio. Y usted no será capaz de evitar tener un cheque contador competente para las ventas -que lavado será caro.

Consejo # 3: Evite cuentas en el extranjero

El Congreso ha incrementado considerablemente el costo de los inversionistas estadounidenses invertir dinero en cuentas en el extranjero. En consecuencia, usted, por tanto, quiere evitar estas opciones para que pueda evitar anualmente preparar la Forma 8938, Declaración de Especificados activos financieros extranjeros, y el Formulario TD F 90-22.1, Informe del Banco Exterior y Cuentas Financieras.

Consejo # 4: No por goteo en una cuenta gravable

Hay mucha gente que les gusta usar programas de reinversión de dividendos o goteos, para hacer crecer sus inversiones en acciones que pagan dividendos. Tales programas son convenientes y se suman con el tiempo.

Sin embargo, si usted participa en PRD dentro de una cuenta gravable, se crea un grupo de trabajo para usted. Es necesario hacer un seguimiento cuidadosamente incrementos de forma regular durante el tiempo usted lleva a cabo las acciones y reinvertir los dividendos para que algún día puede calcular su ganancia o pérdida.

El truco aquí es, entonces, ya sea evitar goteos, o utilizarlos dentro de cuentas de impuestos diferidos en el que no tiene que preocuparse de los cálculos de las ganancias de capital.

Consejo # 5: Comprender cómo funciona la contabilidad de asociación

Antes de invertir en una asociación asegúrese de entender cómo funciona la contabilidad de la asociación. La mayoría de los inversores pequeños no lo hacen. Y como resultado, a veces consiguen terribles sorpresas en el tiempo del impuesto.

Por ejemplo, es probable que deba cualquiera de los estados en los que una sociedad de inversión opera una declaración de impuestos no residente. Así que asegúrese de que esté listo para eso.

Otro ejemplo: Ninguna de la complejidad de lo que está pasando dentro de una sociedad que está oculto. Esa complejidad simplemente fluye a través de la declaración del impuesto sobre la asociación y luego sobre las declaraciones de impuestos del socio individual a través de la asociación Anexo K-1.

En consecuencia, si usted está invirtiendo en asociación de petróleo y gas con previsiones de agotamiento o fondos de cobertura con las transacciones reportables, quiere primero asegurarse de que sabe cómo hacer frente a todas estas cosas. O, asegurarse de que está cómodo pagar a alguien para hacer frente a estas cosas.