Cómo simplificar inversiones relacionadas con los impuestos

Para algunas personas, la actividad inversora complica enormemente la preparación anual de declaración de impuestos. De hecho, sin demasiados problemas, algunas personas logran así complicar sus declaraciones de impuestos, debido a su inversión, que el inversionista no tiene ninguna esperanza de preparar un retorno a sí mismos tales. . . e incluso puede que tenga que ir a profesionales de alto precio para el regreso de preparación de impuestos.

Afortunadamente, algunos trucos simples pueden simplificar en gran medida la contabilidad de impuestos relacionados con las actividades de inversión de la persona. Y los trucos pueden permitir a un inversor para preparar su sí mismo o a un costo razonable volver.

Comercio de cuentas con ventajas impositivas

Si usted va a negociar activamente (comprar regularmente y activamente acciones y bonos), busque que la actividad en una cuenta de impuestos diferidos, como un IRA autodirigido.

Comercio Imponible crea un montón de trabajo en una declaración de impuestos - incluyendo un montón de detalles en un Anexo D y la relacionada 8949. Pero moviendo el comercio en cuenta impuestos diferidos, todo este trabajo se evapora. Este enfoque también elimina uno de los factores desencadenantes comunes de las auditorías del IRS correspondencia: Broker ingresos desiguales debido a las actividades de inversión.

Comercio una seguridad dada dentro de una sola cuenta

Si tiene que operar en una cuenta gravable, asegúrese de negociar ningún tipo de seguridad dada (acciones de Apple Computer, por ejemplo) sólo en una sola cuenta.

En otras palabras, si usted tiene una cuenta de Schwab, una cuenta Comercio e * y una cuenta de fidelidad, no el comercio de acciones de Apple Computer en las tres cuentas. Usted no puede aplicar fácilmente las reglas de venta de lavado si usted separa su comercio. Y usted no será capaz de evitar tener un cheque contador competente para las ventas de lavado - que será caro.

Evite cuentas en el extranjero

Congreso había aumentado considerablemente el costo de los inversionistas estadounidenses invertir dinero en cuentas en el extranjero.

En consecuencia, usted quiere, por tanto, para evitar estas opciones (para que pueda evitar anualmente la preparación del formulario 8938 y el formulario de TDF 90.22.1.)

No por goteo en una cuenta gravable

Hay mucha gente que les gusta usar programas de reinversión de dividendos o goteos, para hacer crecer sus inversiones en acciones que pagan dividendos. Tales programas son convenientes y se suman con el tiempo.

Sin embargo, si usted participa en PRD dentro de una cuenta gravable, se crea un grupo de trabajo para usted. Usted necesita cuidado de seguimiento de los incrementos en base a lo largo de décadas mantiene las acciones y reinvertir los dividendos para que algún día puede calcular su ganancia o pérdida.

El truco aquí es, entonces, ya sea evitar goteos ... o utilizarlos dentro de cuentas de impuestos diferidos en el que no tiene que preocuparse de los cálculos de ganancias de capital.

Aprenda cómo funciona la contabilidad de la asociación antes de invertir a través de una asociación

Antes de invertir en una asociación asegúrese de entender cómo funciona la contabilidad de la asociación. La mayoría de los inversores pequeños no lo hacen. Y como resultado, a veces consiguen terribles sorpresas en el tiempo del impuesto.

Por ejemplo, es probable que deba cualquiera de los estados en los que una sociedad de inversión opera una declaración de impuestos no residente. Así que asegúrese de que esté listo para eso.

Y otro ejemplo: Ninguna de la complejidad de lo que está pasando dentro de una sociedad que está oculto. Esa complejidad simplemente fluye a través de la declaración del impuesto sobre la asociación y luego sobre las declaraciones de impuestos del socio individual a través de la asociación de K-1.

En consecuencia, si usted está invirtiendo en asociación de petróleo y gas con previsiones de agotamiento o fondos de cobertura con las transacciones reportables, quiere primero asegurarse de que sabe cómo hacer frente a todas estas cosas - o, salvo eso, que usted se sienta cómodo pagar alguien más para hacer frente a estas cosas.