Los planes de jubilación - opinión para el examen de la serie 7

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El examen de la serie 7 pone a prueba su conocimiento de los planes de retiro cualificado frente no calificados, las cuentas de ahorro de salud (HSA), y así sucesivamente. Además de ser capaz de distinguir entre los planes calificados y no calificados, usted debería ser capaz de comparar las cuentas IRA tradicionales y Roth IRA.

Preguntas de práctica

  1. Todos los siguientes son los planes de jubilación no cualificada, excepto

    A. aplazado los planes de compensación

    B. planes de deducción de nómina

    C. 401 (k)

    D. Plan 457

    Respuesta: C. 401 (k)

    Planes de compensación diferidos, planes de deducción de nómina, y 457 planes son todos los planes de jubilación no calificados. 401 (k) s son los planes de reducción salarial cualificados que permiten a los inversores a depositar dinero antes de impuestos.

  2. A 55 años de edad masaje terapeuta autónomos gana $ 95.000 por año y no tiene otro plan de jubilación, salvo un IRA tradicional. Si deposita $ 4.500 en su cuenta IRA, ¿cuál de las siguientes afirmaciones es cierta?

    A. Es parcialmente deducibles de impuestos.

    B. No es deducible de impuestos.

    C. Es totalmente deducibles de impuestos.

    D. Porque ella trabaja por cuenta propia, se debe abrir un Keogh.

    Respuesta: C. Es totalmente deducibles de impuestos.

    Debido a que el terapeuta no tiene otro plan de jubilación, las contribuciones de IRA son totalmente deducibles de impuestos. Ella puede depositar hasta $ 5,500 por año y ser capaz de escribir apagado en sus impuestos. Si tenía otro plan de jubilación, todavía podía contribuir a la IRA, pero la contribución puede o no puede ser deducible de impuestos en función de la cantidad de los ingresos obtenidos.

  3. Cuál de los siguientes no es cierto en relación a las cuentas de ahorro de salud?

    A. No se puede abrir por alguien en Medicare.

    B. Ellos permiten contribuciones antes de impuestos.

    C. Si los retiros no están relacionados con los gastos médicos calificados, hay una pena de impuesto del 10% sobre la cantidad retirada.

    D. Los retiros relacionados con gastos médicos calificados son libres de impuestos.

    Respuesta: C. Si los retiros no están relacionados con los gastos médicos calificados, hay una pena de impuesto del 10% sobre la cantidad retirada.

    Cuentas de ahorro de salud (HSA) están disponibles para las personas con planes de salud con deducibles altos (HDHP) para ahorrar dinero para los gastos médicos que el seguro no cubre. El dinero puede ser aportado de forma cualificada (antes de impuestos). El dinero puede ser retirado libre de impuestos si se retira para procedimientos médicos calificados que el seguro no cubre totalmente. Si el dinero se retira por cualquier otra razón, habrá una sanción impositiva del 20 por ciento evaluado.



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