¿Cómo encontrar su asignación de activos perfecta

El inversionista en línea inteligente gestiona su cartera de inversiones mediante la asignación de activos. La asignación de activos y la diversificación ayudan a difundir su riesgo a través de diversos tipos de inversiones en línea. Se puede calcular la cantidad de riesgo que puede tolerar y seleccione una mezcla de inversiones para darle el mayor retorno de ese riesgo.

O bien, puede tomar un enfoque basado en el rendimiento que mide la cantidad de retorno que necesita para cumplir su objetivo y diseñar una cartera que puede llegar hasta allí.

Recogiendo una asignación de activos en función de su tolerancia al riesgo

Si usted es como la mayoría de los inversores, la decepción que sintió cuando su cartera cae más de lo que quisiera es definitivamente mayor que cualquier felicidad que puede sentir en ganarse un retorno ligeramente mejor de lo esperado. Es por eso que las herramientas en línea que evalúan su apetito por el riesgo, y luego diseñar una cartera, tienen sentido para muchos inversores.

• IFA.com: Tome las Index Fund Advisors ofrecen una Encuesta de capacidad de riesgo para determinar qué tipo de inversionista es usted. Después de responder las preguntas, el sitio web sugiere una de varias carteras.

• Inversor Cuestionario de Vanguard: El cuestionario Vanguardia le pide diez preguntas en un intento de determinar la cantidad de riesgo que usted puede estómago. Al final, el sitio recomienda que usted posee ciertas mezclas de reservas a corto plazo, acciones y dinero en efectivo.

  

• CNNMoney: CNNMoney le guía a través de cuatro preguntas diseñadas para averiguar qué tipo de riesgo tomador eres. A continuación, genera una mezcla bastante básico de asignación de activos.

• Activos y Análisis: Este sitio le guiará a través de cinco preguntas que miden el apetito por el riesgo. Cuando haya terminado, el sitio determina la cantidad de riesgo que usted puede tomar y te dice cuánto de su cartera debe ser invertido en efectivo, bonos, los mercados emergentes, acciones nacionales, bienes raíces, y las reservas internacionales.

Recogiendo una asignación de activos en función de sus objetivos

La otra manera de encontrar la manera de asignar su cartera es determinar primero qué tipo de tasa de rendimiento que necesita para alcanzar su meta y luego elegir una asignación de activos diseñado para llegar hasta allí.

• *Evaluador de asignación de activos de TIAA CREF: Si desea determinar su asignación en un objetivo específico, como ahorrar para la universidad, esta es una buena herramienta para usted. La primera pregunta que le pide es lo que usted está ahorrando para, como la jubilación, la educación, o una primera vivienda. El sitio entonces usted hace preguntas adicionales que sean pertinentes para la meta específica.

  

• *Revisión de la Cartera de Fidelity.com: Utilice esta herramienta para ayudarle a planear para una amplia gama de objetivos, que van desde la jubilación y la educación a cosas más específicas, como unas vacaciones, boda, o la acumulación de riqueza. El examen de la cartera también estudia cuánto riesgo puedes estómago.

  El sitio puede analizar su cartera actual y hacer sugerencias sobre cómo mejorar y sugerir una asignación de activos. Usted no tiene que ser titular de una cuenta Fidelity utilizar el sistema- puede registrarse para obtener una membresía gratuita en su lugar.

• *Activos asignador de Morningstar: El Distribuidor de Activos examina sus metas financieras y de ayuda a elegir la combinación de dinero en efectivo, acciones y bonos que hará que suceda. La herramienta no está libre, aunque, por lo que tendrá que apoquinar para una suscripción de Morningstar Premium, que cuesta $ 189 al año. Una prueba gratuita de 14 días está disponible.

• *Planificador de América Siglo de Inversiones: Este planificador se inicia al pedirle que lo que usted está ahorrando para a continuación, va más allá de hacer sugerencias. Es necesario registrarse para utilizar el sitio- sin embargo, usted no necesita tener una cuenta.

Algunos corredores y compañías de fondos mutuos proporcionan herramientas de asignación de activos a sus clientes. Compañía de fondos mutuos T. Rowe Price, por ejemplo, ofrece herramientas que analizan su cartera y generan asignaciones de activos a los clientes.