Reequilibrar su cartera de ETF
Hay circunstancias en las que tiene sentido para los ETFs comercio en lugar de comprar y mantener. Por ejemplo, es necesario reequilibrar su cartera, por lo general una vez al año, para mantener los riesgos bajo control
Pocos inversionistas se alejaron de 2008 oliendo a rosas. Pero los que se cerró de golpe, realmente se estrelló, eran los que tenían más en el lado social de sus carteras de lo que deberían tener. Sucede, y ocurre especialmente después de mercados alcistas, como vimos en los años anteriores a 2008.
Tomemos el caso de Samantha. En 2003, cuando tenía 50 años de edad, se sentó y miró a su situación financiera y sus objetivos. Ella determinó que justifica un (60 por ciento de la / el 40 por ciento de bonos) Cartera de 60/40 y debidamente elaborado una buena maldita.
Pero entonces llegó perezoso. Sostuvo que la cartera sin tocarlo a través de los años de auge del mercado de valores de 2003 a 2007. Como resultado, su cartera transformó de una mezcla 60/40 de una mezcla 70/30 en el inicio de 2008.
UH oh.
En otras palabras, sólo cuando el mercado se derrumbó, justo cuando ella podría tener realmente utilizado el lastre que los bonos ofrecen, su cartera desequilibrada, debido a la negligencia, fue preparado para el desastre.
El mercado de valores se redujo en alrededor del 37 por ciento y 70 por ciento de su cartera de acciones se redujo en alrededor de un cuarto. Eso es una gran caída. Y para colmo de males, justo cuando las acciones tocaron fondo, no tenía " polvo seco " (dinero en efectivo) con el que para volver a cargar su cartera de acciones.
Es en gran parte a prevenir este tipo de grandes caídas, y la falta de " polvo seco, " que es necesario reequilibrar. Es decir, sobre una base regular, usted tiene que hacer exactamente lo contrario de lo que hacen la mayoría de los inversores: Es necesario vender algunos de sus ganadores y comprar los perdedores.
Al hacerlo, no sólo usted Cap su riesgo, pero los estudios demuestran que se quiere jugo de sus declaraciones. Al comprar sistemáticamente barato y vender caro, es posible que, en el largo plazo, aumentar sus rendimientos medios anuales de hasta un 1,5 por ciento. Eso no es un mal retorno en absoluto para un ejercicio que no debe tomar más de un par de horas!
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