Cómo obtener la ventaja profesional con fondos cotizados
La diferencia entre los aficionados de inversión y los profesionales de la inversión puede ser enorme. Pero usted puede cerrar gran parte de esa brecha en la inversión con fondos cotizados (ETFs).
Considere algunos números impresionantes
Profesionales de inversión incluyen los directivos de fundaciones, donaciones y fondos de pensiones, con $ 1000 millones o más en activos invertidos. Amateurs incluyen el inversor medio de Estados Unidos con unos fondos de inversión variados y diversos en su 401 (k).
Vamos a comparar los dos: Durante el periodo de 20 años 1990 hasta el 2009, el mercado de valores de Estados Unidos, medida por el índice SP 500, proporcionó una tasa de rendimiento anual de 8.2 por ciento. Sin embargo, el promedio inversionista común de fondos de inversión, de acuerdo con un estudio realizado por Dalbar, obtuvo una tasa anual de 3.2 por ciento durante el mismo período, apenas mantenerse al día con la tasa de inflación del 2,8 por ciento al año.
Los inversores en bonos de fondos hicieron mucho peor. ¿Por qué las lamentables declaraciones de impuestos? Hay varias razones, pero dos principales:
Inversores de fondos mutuos pagan demasiado por sus inversiones.
Saltan en los fondos calientes en sectores calientes cuando están calientes y saltan cuando esos fondos o sectores se convierten en frío. (En otras palabras, ellos están constantemente comprando caro y vendiendo baja.)
Los profesionales tienden a no hacer ninguna de esas cosas.
Para que os hagáis una idea de la diferencia entre aficionados y profesionales, considere esto: Para ese mismo período de 20 años en los que el inversor stock medio de fondos de inversión ganó un 3,2 por ciento, y el inversionista de bonos promedio de fondos de inversión ganó un 1 por ciento, el multibillion- dólar stock-y-bonos-y-real-estate Sistema de Retiro (CALPERS) fondo de pensiones de Empleados Públicos de California, el más grande de la nación, ganó casi un 8 por ciento al año.
Usted puede hacer lo que hacen!
Los gestores profesionales, ya ves, no pagan los gastos elevados. No saltan dentro y fuera de los fondos. Ellos saben que necesitan para diversificar. Ellos tienden a comprar índices. Ellos saben exactamente lo que poseen. Y saben que la asignación de activos, no la selección de valores, es lo que impulsa los resultados de inversión a largo plazo. En resumen, lo hacen todas las cosas que una cartera de ETF puede hacer por usted.
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