Cómo transferir efectivo y valores en un fideicomiso

Dos activos que fideicomisarios comúnmente utilizan para financiar la confianza de un otorgante de estar son efectivo y valores. Los registros de la propiedad de los valores mantenidos en nombre de la calle son mantenidos por el Bond- o instituciones financieras de valores de emisión. Estos activos se transfieren a menudo a través de cables de la Reserva Federal.

Al transferir efectivo y valores, se le transferirá a veces dentro de la misma institución financiera y, a veces de una institución a otra. También puede ser necesario volver a registrar los certificados de acciones y bonos.

Si el efectivo o valores que se transfieren son ya con una institución financiera en nombre de la calle y que está cambiando sólo el registro de la propiedad, la creación de nuevas cuentas a nombre del fideicomiso. Después de la documentación está completa, el otorgante puede iniciar la transferencia de la propiedad en la cuenta de fideicomiso.

Si usted se está moviendo los activos de una institución financiera a otra y la necesidad de cambiar el registro de la propiedad, completar la misma documentación y explicar las formas de apertura como con traslados dentro de la misma institución. Sin embargo, el proceso lleva más tiempo, así que asegúrese de que la institución actual recibe cartas del otorgante dirigir la transferencia.

Puede acelerar el proceso si usted obtiene la información de cable de transferencia de dinero en efectivo de la institución receptora y pasar junto al envío una. No se olvide de obtener el nuevo de custodia instrucciones de entrega de las transferencias.

Para cambiar el registro de títulos físicos, vuelva a registrar los valores del nombre del otorgante en el nombre del fideicomiso. Tenga en cuenta:

• El otorgante debe enviar por correo los certificados físicos de nuevo a la sociedad emisora ​​con instrucciones escritas.

• En un sobre aparte, el otorgante debe enviar por correo poderes de valores, cada uno de los cuales incluye el nombre del otorgante, el nombre de la empresa, el número de acciones, y el nombre del nuevo propietario. Imagenes de poderes debe ser firmado por el otorgante y por lo general también requieren una la firma de garantía.

La compañía cancelará los antiguos certificados y emitir los nuevos.

Transferencia de valores de la concedente en la confianza que requiere para mover con cuidado. Aqui hay algunas sugerencias:

• Utilice el correo certificado al transferir títulos físicos. ¿Quieres un registro que les envió, y un acuse de recibo.

• Nunca firme un poder social en blanco. Pon eso junto con un certificado de acciones registrado para firmante del poder, y que acaba de poner lo es esencialmente dinero en efectivo en un sobre.

• Nunca firme el poder social se encuentra en la parte posterior del certificado de acciones. Utilice siempre un documento separado, y asegúrese de que usted envía en un sobre diferente que el certificado de acciones.

• Mantenga todos los certificados de acciones y bonos bloqueados recaudo en una caja de seguridad hasta que los necesite. Estos documentos son a veces extremadamente valioso y reemplazar perdidos, robados o destruidos certificados es costoso y consume mucho tiempo.

Después de que el nuevo custodio (s) de la propiedad que han asegurado que han recibido todos los activos, compruebe para asegurarse de que todos los activos han dejado el primer custodio y llegado bien en el segundo. Seguimiento de sus traslados con llamadas telefónicas, y siempre pedir un estado de cuenta o alguna otra evidencia escrita de que la propiedad es donde debe estar y que ha sido titulado correctamente.