Cómo localizar los activos de un difunto a través del correo

Al leer el correo de la persona fallecida, es posible encontrar referencias a muchos activos, incluyendo cuentas bancarias (de estados de cuenta bancarios), la caja de seguridad (de las facturas de alquiler), bienes raíces (del impuesto de bienes inmuebles y cuentas de seguros), acciones y bonos (de dividendos e intereses cheques, estados de cuenta de corretaje, las declaraciones de fondos mutuos, estados de cuenta de jubilación), y la correspondencia en relación con otros activos.

Controlar el correo no es sólo una gran manera de averiguar lo que el difunto owned- también funciona bien para la eliminación de elementos que pueden haber estado en la lista preliminar, pero ya no existen (tal vez el difunto usted o un miembro de la familia por algo había dicho años atrás). Más de un administrador ha sorprendido al encontrar que reliquias familiares desde hace mucho tiempo ahora pertenecen a otra persona.

Estados de cuenta bancarios

No nos equivoquemos al respecto: Estados de cuenta bancarios contienen una gran cantidad de información. No sólo dan cuenta de que los números y al menos una idea de la cantidad de valor de las cuentas contienen, pero también le permiten saber cómo el difunto celebró el título de las cuentas. Él o ella puede haber propiedad de plano (en su nombre por sí solo), con otra persona, o incluso a través de un fideicomiso.

Aunque sus recuerdos en vida pueden ser un poco rara, su tarea es mucho más fácil después de tener en sus manos al menos una declaración de cada cuenta. Armado con una copia de su nombramiento por el tribunal testamentario como ejecutor, usted no tiene ninguna dificultad en la obtención de las declaraciones más actuales, así como las declaraciones anteriores que necesita.

Si te las arreglas para descubrir los estados de cuenta bancarios de la cuenta de cheques, usted ha golpeado negocio redondo! Nuestra experiencia es que, especialmente en lo que nuestros clientes y la edad de la familia, sus registros de cheques otrora vírgenes se convierten, así, menos prístina, y determinar cuáles son sus facturas mensuales típicos se parecen es a menudo difícil.

Con las declaraciones de cheques bancarios cuenta en la mano, averiguar que ha sido pagado, por qué período, y que todavía está en espera (a menudo con mucha paciencia!) Es más fácil. Como la banca se ha convertido cada vez más desregulado, muchas personas están pagando sus facturas mensuales utilizando una cuenta con una compañía de fondos mutuos o de inversión firme- estas declaraciones también pueden ser una rica fuente de información.

Bancos declaraciones emitir periódicamente (generalmente mensual, pero a veces trimestral) y no siempre en el último día de un mes. En su búsqueda inicial de los activos, que desea encontrar la fecha más de cerca posible a la fecha de la muerte de darle una idea general del valor en la cuenta en la fecha de la muerte.

Tan pronto como usted sabe que existe el bien, póngase en contacto con el banco directamente con el fin de conseguir un equilibrio exacto, incluyendo los intereses devengados, a partir de la fecha del fallecimiento. Y no se olvide de las cuentas bancarias en línea y las cuentas para las que el difunto había elegido no recibir estados de cuenta impresos!

Si no estás seguro de si has encontrado todas las cuentas bancarias, escribir una carta a cada banco local (y cada banco en cualquier ciudad donde el difunto tiene una casa de vacaciones) preguntando si alberga todas las cuentas (o cajas de seguridad) en la que el difunto tenía un interés. Usted debe obtener la plena cooperación si se incluye una copia certificada de su nombramiento como albacea.

Declaraciones de corretaje

Tan bueno como la búsqueda de los estados de cuenta bancarios se siente, la búsqueda de las declaraciones de corretaje se siente aún mejor. En la mayoría de los estados que contienen cualquier propiedad valiosa exterior de bienes raíces, cuentas de corretaje son donde se encuentran la mayor parte de ella. Identificar donde dichas cuentas sean, y en cuyos nombres están registrados, te lleva un largo camino hacia la compilación de una lista completa de lo que poseía el difunto.

No te olvides de las cuentas de corretaje en línea y aquellos para los que el difunto no elegido para recibir estados de cuenta impresos, ya sea!

Declaraciones de corretaje normalmente le dan el valor de mercado de los valores individuales en la fecha de declaración. Debido a la determinación del tamaño general de toda la finca con relativa rapidez es importante (que necesita esta información para averiguar si usted tiene que hacer una sucesión testamentaria completa o no), encontrar la declaración más cercano a la fecha de la muerte para tener una idea general de lo que éstos activos valían en esa fecha.

Si el difunto tenía una cuenta de corretaje, revise tantas declaraciones como se puede localizar cualquier tipo de prueba de batido. Si encuentra lo que parece ser apropiado, el comercio innecesario, como fue el caso con uno de nuestros difuntos, una anciana viuda, buscar a un abogado, un contador o un EA que es un experto en la detección de fraude de corredor de bolsa para revisar las inversiones de la cuenta la historia en busca de signos de agitación.