Cómo recoger los beneficios del seguro de vida y de préstamo de un difunto
Muchas personas son portadoras del seguro de vida - su trabajo como ejecutor es encontrar todas las políticas y recoger el producto, o al menos asesorar al beneficiario a presentar una reclamación. Su búsqueda de papeles del difunto puede haber aparecido algunas pistas para todos los seguros sobre la vida del difunto. Puedes haber encontrado la política misma, registros de las primas pagadas o debidas, información de dividendos u otros documentos que apuntan hacia una política.
Para recoger el producto de la política, envíe una copia certificada del certificado de defunción y una copia de su nombramiento como albacea o administrador para la compañía de seguros. Si la empresa quiere que la política en sí, que es probable que, asegúrese de que lo envía por correo certificado, con acuse de recibo, o alguna otra forma de servicio de entrega en el que recibirá la prueba de que alguien en la compañía de seguros recibió.
Asegúrese de solicitar IRS Formulario 712, Declaración de Seguro de Vida, al mismo tiempo que solicita el producto. Lo necesitarás para preparar Formulario 706 y cualquier patrimonio estatal o formulario de impuesto a la herencia. Es mucho más fácil conseguirlo ahora en lugar de buscar más tarde.
El seguro puede venir en un par de diferentes formas. Mantenga un ojo abierto para lo siguiente:
Seguros de vida tradicional: Seguros de vida tradicional de propiedad del asegurado puede ser toda la vida, término, o algún otro producto. Independientemente del tipo, si la política era en fuerza en la fecha de la muerte, seguro de vida paga una cantidad especificada en el contrato de seguro al beneficiario designado por el asegurado, menos el valor de los préstamos pendientes adoptadas contra el valor en efectivo de la póliza.
Tenga en cuenta que el seguro de vida del difunto que es propiedad de otra persona o entidad que no está incluido en sucesión testamentaria del difunto o patrimonio gravable.
Durante la búsqueda de los seguros de vida, a menudo hay que buscar en los lugares menos-que-evidente. Muchas personas tienen políticas pequeñas como una cortesía de sus bancos o cooperativas de crédito. Debido a que usted está escribiendo para solicitar saldos fecha de defunción de todas las cuentas bancarias del difunto, pregunte a la vez si el difunto tenía también una póliza de seguro de vida en vigor.
Hipoteca, tarjeta de crédito, y otros seguros de préstamo: El seguro está disponible para cubrir el saldo adeudado en una hipoteca, tarjeta de crédito, o de otros préstamos a la muerte de la persona. Usted quiere mantener los ojos bien abiertos para cualquier referencia a dicho seguro en papeles del difunto, y pedir a los titulares de las hipotecas, tarjetas de crédito u otros préstamos si existe alguno.
-
Cómo compilar documentos complementarios para la forma de raíces 706 - Cómo completar las líneas 8-16 de la parte 4: Formulario raíces 706
- Cómo completar el Anexo C para la forma de raíces 706
- Cómo completar el Anexo D de forma finca 706
- Cómo completar el Anexo F de forma finca 706
- Cómo completar el Anexo K y L para el formulario de raíces 706
Cómo determinar si una finca debe presentar el formulario 706 La determinación de si o no usted necesita presentar Formulario 706 para una propiedad depende del tamaño de la patrimonio bruto, o el valor total de todo lo que el difunto propiedad a la fecha de la muerte, y el año en que él o ella murió. Hay…
Busque el consejo de horarios complejos en forma de raíces 706 Algunos de los horarios en el Estados Unidos Estate (y Generación-Skipping Transfer) Declaración de Impuestos (Formulario 706) involucrar a las áreas complejas de la legislación fiscal. Horarios G, H, I, P, Q, R y T están llenas de tecnicismos…
Evitar los impuestos de bienes con un fideicomiso de seguro de vida irrevocable Una forma común de conseguir alrededor de los impuestos de bienes en su seguro de vida es la creación de un fideicomiso de seguro de vida irrevocable. Usted transfiere la propiedad de su póliza de seguro de vida a la confianza, teniendo…
Cómo financiar un fideicomiso con el seguro de vida Una póliza de seguro de vida puede financiar un fideicomiso que con el tiempo crea algo de dinero disponible para gastos futuros, como los impuestos inmobiliarios previstos. Pólizas de seguro de vida vienen en muchos sabores, y garantizan un…
¿Cómo la muerte cambia los activos del difunto A su muerte, material perteneciente a solamente por el difunto se congelan, o inaccesibles, hasta que un ejecutor de su sucesión se llama. Se pueden hacer excepciones si una propiedad está en necesidad urgente de fondos antes de que se nombre un…
Cómo recoger beneficios a los empleados de un difunto Albacea de la finca se encarga de recoger los beneficios de los empleados, o beneficios de muerte para los que el difunto puede ser elegible. Estos pueden incluir las cuentas de jubilación, beneficios continuos de salud COBRA para la familia del…
¿Cómo decidir entre la administración voluntaria y sucesiones formales Después de determinar que una finca incluye activos sucesorios, debe decidir si es necesario el proceso de sucesión formal para administrar el patrimonio o si la administración voluntaria está disponible para usted. Administración Voluntario…
Cómo determinar los beneficios por fallecimiento de un difunto El ejecutor de una finca deben tener en cuenta los beneficios de muerte, excepto las prestaciones de empleo y de seguros, que se encuentran en los registros del difunto y en contacto con las autoridades correspondientes. Pregunta a la Seguridad…
Cómo manejar el certificado de defunción del causante de la herencia Un certificado de defunción es un documento esencial para un administrador raíces. Sin prueba de que el difunto murió realmente, la mayor parte de las tareas de un administrador sería imposible. Pero tenga en cuenta que este documento puede ser…
Cómo enumerar los grandes activos de un difunto Cuando marshalling - localizar y cotización - los activos de un difunto, un administrador raíces podría comenzar con los mayores activos: inmuebles y vehículos. Activos grandes suelen ser fáciles de encontrar, pero es importante para localizar…
Cómo localizar activos ocultos de un difunto Pasando por los papeles personales del difunto y escondites puede parecer invasivo, pero es necesario que el ejecutor de una finca para llevar a cabo una búsqueda de todos los bienes del difunto, incluyendo activos ocultos, en la preparación de un…
Estate & fideicomiso de administración para dummies Cuando usted está administrando una sucesión o fideicomiso, puede que tenga que preparar una serie aparentemente interminable de declaraciones de impuestos. La siguiente tabla muestra algunas de las más populares. Consulte con su contador o…