La gestión de efectivo del negocio de manera efectiva
La gestión eficaz de efectivo está en el corazón de cada negocio. La frase "el efectivo es rey 'es tan cierto hoy como lo fue hace cientos de años. Las empresas pueden hacer botes cargados de ganancias, pero a menos que esos beneficios son efectivo respaldados, son esencialmente sólo números en trozos de papel.
Las empresas quieren optimizar el dinero que tienen y maximizar los intereses que ganan en los fondos excedentes. Las empresas que se aferran a escatimar dinero para satisfacer las necesidades a corto plazo se enfrentan a un costo de oportunidad, que es el retorno que habrían recibido si el dinero había sido invertido o objeto de un uso productivo. En finanzas corporativas, las empresas generalmente tienen tres motivos para mantener sus manos en efectivo:
Transacciones motivo: Se refiere a una empresa que necesita para mantener el asimiento de una reserva de efectivo para cubrir la brecha entre el dinero en efectivo que entra y efectivo necesitan para salir. Las empresas utilizan las previsiones de flujo de caja y presupuestos en los intentos de calcular el tamaño de la reserva de dinero que necesitan para cumplir con los gastos de funcionamiento del día a día o cuando se prevén salidas de efectivo de una sola vez, como el vencimiento de un préstamo.
Motivo de precaución: Se refiere a una demanda incierta por dinero en efectivo. Un ejemplo es cuando una empresa está a la espera del resultado de una demanda y existe incertidumbre sobre si van a tener que pagar daños y perjuicios y los costos para el reclamante. En este caso, la empresa puede tener una cierta cantidad de dinero en efectivo en caso de que tenga que pagar esos daños y costos.
Motivo especulativo: Se refiere a cuando una sociedad se acumula una reserva de dinero en efectivo con el fin de aprovechar las oportunidades de inversión que puedan surgir. Si esas oportunidades no se presentan, la empresa debe devolver el dinero a los accionistas- por ejemplo, por medio de un dividendo adicional.
Niveles de efectivo óptimas varían de una compañía a otra. La clave para una gestión eficaz de tesorería es siempre para maximizar los intereses devengados por dinero extra, pero reducir las pérdidas causadas por los retrasos en la transmisión de fondos- veces directivos de empresas necesitan para llevar a cabo un acto de equilibrio fino entre los dos.
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