Proteger su negocio de robo y fraude
Cada empresario se enfrenta a la posibilidad de robo o fraude. Con demasiada frecuencia, los empresarios se enteran de un empleado embolsarse algunos activos cuando ya es demasiado tarde para hacer algo al respecto. Incluso el empleado más leal puede ser impulsado a robar si sus presiones financieras personales llegan a ser demasiado grande.
Hay cuatro tipos básicos de fraude financiero propietario de un negocio puede enfrentar:
Malversación: Esto implica el robo de fondos por parte de una persona que realmente tiene el control de los fondos, como un tenedor de libros o de contralor.
Robo interno: Esto implica el robo de activos de la empresa por los empleados, tales como equipos de oficina o mercancías en las tiendas.
Los sobornos y comisiones ilegales: Esto implica la aceptación de los pagos por los vendedores para el envío de negocio a su manera.
Skimming: Esto implica embolsarse algunos de los recibos de ventas de la compañía y no registrar los ingresos en los libros.
Su mejor defensa contra el robo y el fraude es a poner barreras para desalentar él. Esto se hace dividiendo las responsabilidades del personal para reducir la posibilidad y la oportunidad para el robo y el fraude.
Estos son algunos consejos clave para el control de su dinero en efectivo y minimizar el robo y el fraude:
El manejo de efectivo separados: Asegúrese de que la persona que acepta el dinero no es la misma persona que registra la transacción en los libros.
Responsabilidades de autorización separados: Asegúrese de que la persona que autoriza un cheque no es lo mismo que la persona que prepara el cheque. Si es posible, una tercera persona debe ser el uno para firmar los cheques. De esa manera tres personas tendrían que connivencia para robar dinero a través de un cheque de la compañía.
Funciones de contabilidad separados: No ponga demasiada autoridad o confianza en una persona (a menos que esa persona es el propietario de la empresa).
Responsabilidad operativa separada: Asegúrese de que tiene una persona que acepta las transacciones en efectivo y una segunda persona que entra en esas transacciones en los libros. Por ejemplo, la persona que maneja la caja registradora no debe ser el que hace que el depósito bancario.
Separar la información financiera: Asegúrese de que la persona que prepara los informes financieros no es la misma persona que es responsable de entrar en el día a día de los datos en sus libros. A menudo, un contador externo es responsable por el uso de los datos introducidos para preparar los informes financieros si una empresa no tiene un contador en el personal.
-
4 Consejos para el control de su dinero en efectivo de negocio - Funciones de las teclas de un tenedor de libros para el pago de facturas
- Contabilización todo-en-uno para los maniquíes
- Controles contables que protegen contra errores y robo
- La evaluación de los controles relacionados con el efectivo
- Equilibrio de los costos de control de la protección de efectivo y activos de negocio
Tipos básicos de fraude financiero en las empresas Con demasiada frecuencia, un empresario descubre demasiado tarde que hasta el empleado más leal puede cometer fraude financiero y robar a la compañía si surge la oportunidad y la tentación es demasiado grande - o si el empleado se encuentra…
Los tenedores de libros: los guardianes de los registros del mundo de los negocios Teneduría de libros, la forma metódica en que las empresas seguimiento de sus transacciones financieras, tiene sus raíces en la contabilidad. Contabilidad es la estructura total de registros y procedimientos utilizados para registrar, clasificar…
Cómo controlar su dinero en efectivo de negocio Contabilidad se trata de mantener pestañas en donde el efectivo de su negocio es. Aquí hay algunos consejos útiles que se asegurará de que su contabilidad no requiere demasiada tinta roja para que su pequeña empresa puede prosperar:El manejo de…
¿Cómo distinguir los errores de fraude Cuando usted encuentra errores, usted es responsable de realizar una evaluación del fraude-contra-error. Los errores no se deliberate- fraude es. Específicamente, fraude se define como intención dolosa de engañar.Tenga en cuenta que la cantidad…
Cómo hacer malabares con los libros para ocultar malversación y fraude El fraude, malversación de fondos, y de las prácticas ilegales ocurren en las grandes corporaciones, y en un propietario / gerente controlado por las pequeñas empresas - y en todos los negocios de tamaño intermedio. Los gerentes de compras en…
Cómo mantener control sobre su dinero en efectivo de negocio El efectivo es el elemento vital de cualquier negocio, ya sea un imperio multimillonario o una pequeña empresa independiente. Consulte estas balas útiles al delegar el manejo de dinero en efectivo dentro de su empresa para garantizar un sistema a…
Cómo evitar el fraude de los empleados Las empresas pierden enormes sumas de dinero cada año al fraude cometido por sus empleados. Las pequeñas empresas y grandes empresas por igual deben establecer fuertes controles internos para prevenir el fraude de los empleados, ya se trate de…
¿Cómo evitar fraudes internos: la división de las responsabilidades del personal Su protección primaria contra el fraude interno en su negocio está dividiendo adecuadamente las responsabilidades del personal cuando el flujo de efectivo del negocio está involucrado. Muchos empresarios comienzan sus operaciones mediante la…
Asegurar efectivo de negocios representa a través de la vinculación de los empleados Si usted tiene empleados que manejan efectivo, asegurar su negocio contra el robo a través de la vinculación de los empleados es una necesidad absoluta. Este seguro, llamados bonos de fidelidad, le ayuda a protegerse contra el robo y reducir el…
Los controles internos contra errores y robo Control interno están diseñados para minimizar los errores en la contabilidad que procesa una gran cantidad de información detallada y datos. Igualmente importante, los controles son necesarios para impedir el fraude de los empleados, la…
Prevenir el fraude de los empleados con las prácticas de negocios inteligentes ¿Cómo se previene el fraude de los empleados en el lugar de trabajo, y cómo puede usted estar seguro de que nadie tiene su mano en la caja? Al igual que la crema y de choque dietas dobles, mantener las tareas de contabilidad y el manejo de dinero…
Prevenir el fraude mediante la segregación de deberes financieros Segregación de deberes es una estrategia de prevención del fraude que asigna diversos pasos en una transacción financiera a diferentes personas de la organización. Por ejemplo, las organizaciones que desean desalentar el fraude segregan las tres…