Proteger su negocio de robo y fraude

categoría Las pequeñas empresas y carreras / El funcionamiento de su negocio / Contabilidad

Cada empresario se enfrenta a la posibilidad de robo o fraude. Con demasiada frecuencia, los empresarios se enteran de un empleado embolsarse algunos activos cuando ya es demasiado tarde para hacer algo al respecto. Incluso el empleado más leal puede ser impulsado a robar si sus presiones financieras personales llegan a ser demasiado grande.

Hay cuatro tipos básicos de fraude financiero propietario de un negocio puede enfrentar:

  • Malversación: Esto implica el robo de fondos por parte de una persona que realmente tiene el control de los fondos, como un tenedor de libros o de contralor.

  • Robo interno: Esto implica el robo de activos de la empresa por los empleados, tales como equipos de oficina o mercancías en las tiendas.

  • Los sobornos y comisiones ilegales: Esto implica la aceptación de los pagos por los vendedores para el envío de negocio a su manera.

  • Skimming: Esto implica embolsarse algunos de los recibos de ventas de la compañía y no registrar los ingresos en los libros.

Su mejor defensa contra el robo y el fraude es a poner barreras para desalentar él. Esto se hace dividiendo las responsabilidades del personal para reducir la posibilidad y la oportunidad para el robo y el fraude.

Estos son algunos consejos clave para el control de su dinero en efectivo y minimizar el robo y el fraude:

  • El manejo de efectivo separados: Asegúrese de que la persona que acepta el dinero no es la misma persona que registra la transacción en los libros.

  • Responsabilidades de autorización separados: Asegúrese de que la persona que autoriza un cheque no es lo mismo que la persona que prepara el cheque. Si es posible, una tercera persona debe ser el uno para firmar los cheques. De esa manera tres personas tendrían que connivencia para robar dinero a través de un cheque de la compañía.

  • Funciones de contabilidad separados: No ponga demasiada autoridad o confianza en una persona (a menos que esa persona es el propietario de la empresa).

  • Responsabilidad operativa separada: Asegúrese de que tiene una persona que acepta las transacciones en efectivo y una segunda persona que entra en esas transacciones en los libros. Por ejemplo, la persona que maneja la caja registradora no debe ser el que hace que el depósito bancario.

  • Separar la información financiera: Asegúrese de que la persona que prepara los informes financieros no es la misma persona que es responsable de entrar en el día a día de los datos en sus libros. A menudo, un contador externo es responsable por el uso de los datos introducidos para preparar los informes financieros si una empresa no tiene un contador en el personal.



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